REVISIÓN DE AVATRADE: ANÁLISIS COMPLETO EN 2021

Avatrade es un bróker y plataforma de intermediación en trading online por la vía del Contrato por Diferencia (CFDs) especializada en Forex, criptomonedas, acciones, índices y materias primeras entre otros productos. En un mercado amplio y cada vez más saturado de ofertas e intermediarios, lo habitual es recurrir a empresas con solera y trayectoria.

Por eso es necesario explorar a fondo los caminos que existen para intentar sacar un verdadero margen positivo. En el caso que nos ocupa, obligatoriamente el trader debe hacer un balance para entender si las comisiones que aplican a este bróker y sus regulaciones permitirán utilizar la totalidad de herramientas de operación y protección, sin necesidad de un depósito mas grande.

Este análisis y revisión completa de Avatrade examina el volumen y calidad de las operaciones reguladas de esta empresa, la calidad de sus servicios, el valor añadido, si es que lo tiene, de utilizar este bróker respecto a otros y la seguridad tanto en los aspectos legales de la propia entidad como en lo que concierne a las operaciones de trading a través de ésta.

Introducción a Avatrade: regulación y seguridad

Avatrade fue fundada en Dublín, Irlanda, en el año 2006. Dispone de una plataforma con licencia y está supervisada por un abanico de entidades reguladoras, incluyendo la Unión Europea (debido a su licencia en Irlanda), Australia, Japón, Sudáfrica, las Islas Vírgenes Británicas y más recientemente Abu Dhabi, siendo el primer broker de Forex que consigue la licencia 3A de Abu Dhabi.

Este tipo de regulaciones en muchos casos se interpretan de diferente manera dependiendo del país desde donde se opera, pues cada nación tiene sus leyes que establecen los procedimientos posibles a seguir. Es importante reconocer esto al intentar establecer alguna estrategia de trading con este intermediario pensando en la consecución de los objetivos sin sobresaltos, pues Avatrade suele ser desentendido de los procesos debido a su gran oferta y la baja personalización de su servicio.

El corredor de trading y divisas dispone de corporaciones legales en los países que se mencionan anteriormente, estableciendo una regulación que solo aplica a las infraestructuras financieras de estas naciones algo por considerar.

Teniendo en cuenta que no es fácil adquirir regulación en varias jurisdicciones, se presenta un predicamento, pues más allá de la intención de proporcionar una experiencia segura para sus clientes, la diversificación de las ofertas se ve comprometida si lo que se busca una retribución a corto plazo.

Esta configuración multinacional permite al corredor ofrecer distintos tipos de servicios según la localización de los operadores, actualmente más de 300.000 cuentas y 3 millones de operaciones al mes.

Los CFDs permiten sacar beneficios económicos de los cambios de precios de distintos activos sin la necesidad de adquirir dichos activos, es decir, especular sobre el precio de los activos y sobre la tendencia que seguirán en el futuro.

¿Qué ofrece Avatrade? Servicios y Productos

AvaTrade dispone de un conjunto de 250 productos en la lista de instrumentos de comercio de divisas, CFD y opciones, además de las criptomonedas, que satisfacen algunas de las necesidades de inversores iniciados y también de especuladores de alto riesgo.

Analizamos los distintos productos ofrecidos:

• Forex: más de 55 divisas con sus correspondientes pares y cruces, incluyendo divisas exóticas
• Materias primas: 19 son ofrecidas, entre ellas las típicas energías y combustibles además de metales preciosos (cobre, oro, platino) y café, algodón o cacao.
• Índices bursátiles: una selección con más de 20 índices, incluyendo todos los de equidad y los más populares como S&P500, NASDAQ, Dow Jones, Nikkei, Ibex 35 o China.
• Acciones: ofrece más de 500 acciones mayores individuales de Estados Unidos, Reino Unido, Alemania, Francia e Italia entre otros. Apple, Amazon, Google, Tesla o Netflix están aquí.
• Opciones: 46 pares de divisas incluyendo el oro.
• ETFs: Los 5 más conocidos. MSCI Emergentes o S&P Futuros serie B.
• Bonos: El Euro-Bund y el Japan-bond están disponibles.
• Criptomonedas: Se encuentran las 14 más conocidas, entre ellas Bitcoin, Ethereum, Ripple, el Crypto 10 Index y algunos pares como el BTCUSD o BTCEUR.

De acuerdo con esta oferta de activos, la apreciación de este bróker es limitada dada la gama de clases de activos que permiten satisfacer algunas necesidades de diversificación de carteras de inversión. El intermediario internacional ofrece al mismo tiempo Forex y CFDs junto con una notable selección de opciones, bonos, ETFs y criptomonedas.

Tipos de cuentas

En esta plataforma de trading se ofrece una selección limitada de diferentes tipos de cuentas, dependiendo de la rama de Avatrade con la que se opere. En general, existen dos ámbitos: los servicios a residente de la Unión Europea y los que son de fuera de la UE.

• La primera decisión es escoger entre poder abrir una cuenta demo o una cuenta real estándar.
• Los residentes de la Unión Europea, incluyendo Irlanda y Reino Unido, disponen de una opción adicional
• Cuenta Estándar: apalancamiento máximo de 1:30 en Forex (por limitaciones de la UE, ya que para no residentes UE el límite es de 1:400)
• Cuenta de Operaciones Profesionales: para disponer de acceso a este tipo de cuenta, con apalancamiento máximo de 1:400, se deben cumplir unos requisitos mínimos, dos criterios de entre los siguientes:
• Haber tenido actividad bursátil durante los últimos 12 meses, con una frecuencia de 10 operaciones de volumen por trimestre
• Experiencia en servicios financieros
• Cartera de más de 500.000 euros incluyendo ahorros, valores y derivados

Para los residentes de la Unión Europea, se ofrece un apalancamiento máximo de 1:30 en Forex, 1:20 en índices bursátiles, 1:10 en materias primas y metales, 1:5 para acciones individuales y opciones y ETF, y 1:2 en criptomonedas.

Para los residentes de países de fuera de la Unión Europea, se ofrece un apalancamiento máximo de 1:400 en Forex e índices bursátiles, 1:200 en materias primas y metales, 1:20 para acciones individuales y opciones y ETF, y 1:20 en criptomonedas.

El intermediario ofrece también algunas promociones para cuentas nuevas, así como:

• Cuenta VIP para depósitos superiores a 10.000€
• Cuenta Crypto para operar con criptomonedas
• Cuenta Islámica sin cargos sobre swaps, para clientes que la soliciten
• Opciones Vanilla para Forex por la vía de esta plataforma

El depósito mínimo para empezar a invertir en este intermediario online es de $100, pudiéndose realizar en cualquier divisa de la empresa (EUR, USD, CHF, GBP o AUD) y por cualquier método de pago: tarjeta de débito/crédito, transferencia y e-wallet.

Pros y Contras de Avatrade

Analizamos las principales ventajas en comparación con otros brókers de CDFs, Forex y Criptomonedas del mercado global. En general, este intermediario dispone de respaldo financiero enfocado al cliente, pero desestima la posibilidad de exploración par

Pros

• Es un intermediario con 14 años de experiencia y con algunas regulaciones a nivel mundial
• Múltiples plataformas en distintos medios para las operaciones
• Rápido, digital y con depósito mínimo para empezar en cuestión de minutos

Contras

• Se cobra un cargo por inactividad de cuenta, lo que significa la disminución paulatina del capital
• Las tasas por operación están algo arriba de la media del mercado, siendo sutilmente elevadas
• El período de retiro puede alcanzar hasta 5 días o más
• Negligencia tanto en el proceso de retiro de capital como de servicio al cliente

Las plataformas de trading de Avatrade

Avatrade trabaja con una buena variedad de plataformas y canales de trading, pero existen varias contradicciones que dificultan la navegación a través de estas, principalmente por las restricciones y herramientas que no aplican para uno u otro trader dependiendo de su ubicación geográfica.

La empresa utiliza las plataformas de negociación Meta Trader 4 y Meta Trader 5 para todas sus cuentas, excepto su Cuenta de Opciones, que requiere el uso de la plataforma de negociación AvaOptions, una aplicación propietaria de este bróker para opciones de pares de divisas Forex y oro.

En total se ofrecen 8 plataformas con un uso ampliamente compatible y cómodo:

• Meta Trader 4
• Meta Trader 5
• Trading de Web
• Tráding Móvil
• AvaTradeGO
• Autotrading
• Mac Trading
• AvaOptions

En este caso, del mismo modo la plataforma web como la de escritorio (aplicaciones nativas para Windows PC o MacOS) ofrecen una variedad de funcionalidades y posibilidades de personalización. Además de las operaciones, puede personalizar filtros para los datos de los gráficos, con cuadros de operaciones integrados directamente.

Es importante aclarar que el cliente debe estar seguro de la opción que mejor se adapta a su cuenta y analizar las restricciones que a esta aplican, pues esto podría resultar en escenarios indeseados como la imposibilidad de retirar la totalidad de su capital, hasta la obligación de poner mas dinero para salvar la inversión inicial.

Por su parte, la plataforma Meta Trader 4 es globalmente reconocida como la estándar de referencia para el trading en Forex y CFDs. Fácil de usar e intuitiva, su robusta estructura sigue siendo reconocible en el uso y las sensaciones de Meta Trader 5, producida por la misma compañía.

AvaTradeGO es un portal accesible y práctico a través de una aplicación móvil para teléfonos móviles y tablets (Android y iOS) que se conecta a Meta Trader 4 para administrar la cuenta y las operaciones, lanzar nuevas inversiones, así como visualizar información de los mercados y vistas resumen.

Este es un motivo de especial atención, pues sobre Avatrade reposan varias quejas de manipulación de tarifas y costes para no permitir el retiro de capital de sus clientes. La discordancia entre una plataforma y otra, así como las herramientas y su seguridad, están en duda por la compatibilidad que sugiere contradicciones entre unas regulaciones y otras.

Cuando se trata de operaciones en el mercado, el tiempo y la velocidad son esenciales. Las distintas opciones de este bróker permiten un acceso las 24 horas, los 7 días de la semana desde cualquier lugar donde haya conexión a internet de forma rápida y operar sobre la marcha.

Aunque todas posibilitan los mecanismos y órdenes de Stop Loss y Take Profit para limitar por arriba o por abajo las operaciones, estas inversiones serán igual cobradas dependiendo de los costes que se generen cada cierto tiempo de tener abierta la operación.

¿Cómo abrir una cuenta para empezar a invertir en Avatrade?

Del mismo modo que otros brókers e intermediarios de CFDs y Forex, abrir una cuenta se puede hacer de forma rápida y sencilla, pudiendo empezar a invertir en cuestión de minutos desde el momento del registro de nueva cuenta de usuario.

Se puede abrir una cuenta de forma 100% online y digital siguiendo unos pocos pasos simples:

El formulario de registro solicita que el usuario proporcione datos personales básicos, o bien que inicie sesión desde una cuenta social como Google o Facebook.

A continuación, se formulan unas preguntas que evalúan el nivel de conocimientos del usuario respecto al comercio y el trading

En tercer lugar, se debe verificar la identidad y el lugar de residencia proporcionando una copia escaneada del documento de identidad, carné de conducir o pasaporte, así como una factura de recibos domiciliados (luz, agua, gas, etc.) o un extracto bancario reciente.

Finalmente, se debe proceder al depósito de la primera cantidad a invertir, sabiendo que el importe mínimo son 100USD o el equivalente en euros u otras divisas aceptadas

Los costes y tarifas de invertir a través de Avatrade

Uno de los aspectos que a menudo decanta una decisión sobre el intermediario o corredor de Forex y CFDs, junto con factores como la seguridad o la protección de los fondos, son las tarifas por el corretaje.

En primer lugar, Avatrade dice no cobrar comisiones y tampoco cargos bancarios en las transacciones o transferencias. Los cobros adicionales que se presentan con este corredor en el mayor de los casos son realizados por entidades aliadas, las cuales se ocupan de prestar el servicio de transacción, ya sea de depósito o de retiro. Es decir que, si existen otras tarifas, pero es trabajo del trader investigar cuales son las que aplican a él y a su cuenta de inversión.

Por otra parte, el bróker promociona spreads muy bajos. Existe una página dedicada donde se enumeran los diferenciales de todos los instrumentos y activos negociables, así como los cálculos de intereses de un día para otro, las tarifas de renovación de vencimiento y las tarifas de inactividad.

El punto débil que presenta este intermediario con respecto a las tarifas se descubre al querer operar con activos que presentan una volatilidad alta, razón por la cual ningún tipo de pagina podría predecir lo que sucederá, así el trader se guía por la tendencia, pero no está completamente seguro del coste por venir al momento de mantener la operación abierta.

Las tarifas y costes medios para otros instrumentos y activos mediante CFDs, como los metales preciosos o las materias primas, las acciones individuales y los índices bursátiles, son en términos generales un poco mayores a la media de los competidores directos. En cuanto a Forex, es posible encontrar algún bróker con diferenciales algo más bajos, lo que difícilmente se encontrará aquí por sus muchos servicios sin un nivel de supervisión y regulación.

Recursos educativos

Avatrade presenta una buena oferta de recursos educativos para algunos niveles de usuarios:

Principiantes: artículos precisos sobre aspectos básicos fundamentales, como los procedimientos de Forex y CFDs;

Expertos: a través de la academia propia Sharp Trader, con vídeos, artículos e investigación y otras herramientas de análisis diario y periódico producido por profesionales del ámbito.

Para beneficiarse de los recursos de este centro es necesario registrarse como usuario, pudiendo beneficiarse de un ebook gratuito y de más de 50 tutoriales en vídeo para aprender todo lo necesario de las finanzas.

Cabe aclarar que este tipo de material está presente solo si se es cliente y se ha depositado el monto mínimo de cualquiera de las cuentas, algo que normalmente no sucede en otras plataformas que si permiten el acceso libre a la información de todos sus usuarios.

¿Cómo es la seguridad y la atención al cliente? ¿Es fiable este bróker?

Avatrade dispone de varios recursos de atención al cliente. En primer lugar, existe una FAQ comprensiva donde la mayoría de las consultas puede resolverse, pero con muchas quejas sobre tiempos demasiado laxos de respuesta y casos de devolución de capital sin resolver.

El bróker dispone de un servicio de atención al cliente telefónico y chat disponible las 24 horas del día, 5 días a la semana, además de poder conectar con ellos por la vía de las redes sociales (cuentas oficiales) o mediante un formulario online. El tiempo de respuesta de algunos de estos canales es demasiado irregular, muchos de sus clientes dicen que la conveniencia o rapidez de la respuesta está dada por el tipo de la solicitud que se está haciendo.

Aunque el bróker dice disponer de oficinas y sucursales en distintos países, no existe la posibilidad de disponer de un contacto local el 100% de las veces en el plano internacional, solo en casos especiales dentro de los Estados miembros de la UE.

Para tener en cuenta, se menciona que el soporte se ofrece en más de 15 idiomas distintos, únicamente y de acuerdo con las regulaciones donde el corredor dispone de protección legal y formalización, así como supervisión. Esto es vital pensando en uno de los limitantes más grande que sería el recorte en las posibilidades y herramientas de trading que se realiza a nuevos clientes que operan desde otras latitudes.

La conclusión de la revisión

AvaTrade obtiene en este caso una revisión positiva, sin embargo, gracias a las tarifas competitivas del mercado y a la amplia gama de activos ofrecidos para trading por parte de sus competidores más fuertes, esta se convierte definitivamente en una opción para desechar pensando en las grandes posibilidades que se ofrecen en empresas mucho más seguras y transparentes, en ámbitos económicos como los CFDs, Forex, ETF, índices, acciones, opciones, bonos y criptomonedas para una diversificación máxima.

Finalmente aclaramos que no se recomienda la operación conjunta ni individual con este intermediario, gracias a que está reputado negativamente en varias jurisdicciones, entre ellas la UE, y un largo historial regulatorio que malogra las operaciones desde varios países del mundo. Este bróker sigue en la búsqueda de las condiciones para asegurar una inversión adecuada y segura.