ETORO-revision
Calificación:
2.4/5
Este bróker posee bajo puntaje
Depósito mínimo
Apalancamiento máximo
Instrumentos
Tipo de spread
Regulación:
Sitio web:

REVISIÓN DE ETORO: UNO DE LOS GRANDES BAJO LA LUPA ¿RECOMENDADO PARA OPERAR?

eToro es un intermediario de inversión en activos, acciones, instrumentos CFD y otros que se ha hecho famoso en los últimos años gracias a su publicidad y plataforma de operaciones de copia fácil de usar que permite imitar las operaciones de profesionales con experiencia demostrada.

Muchos inversores de diferentes niveles de conocimiento en trading han encontrado en eToro su opción. Sin embargo, para tomar una decisión al respecto se deben conocer los pros y contras de esta plataforma, así como sus costes asociados y el resto de las características que lo hacen un competidor más en el mercado. ¿Es seguro, fiable y sólido como alternativa de bróker? En esta revisión lo averiguaremos.

¿Qué es eToro y de dónde viene?

El bróker eToro fue fundado en el año 2007 con la sede central en Chipre, como otros intermediarios de inversión. Actualmente, y gracias a disponer de distintas empresas subsidiarias, ha hecho una gran inversión de publicidad para posicionarse en el mercado. La entidad está regulada por un conjunto de jurisdicciones, incluyendo una licencia propia en ámbitos como:

  • La CySEC de Chipre para el ámbito Europa
  • La FCA de Reino Unido para dicho país
  • La ASIC de Australia para la sucursal con licencia australiana
  • La FinCEN de Estados Unidos, país donde también tiene membresía de FINRA.

Gracias a ello el bróker dispone de permisos y supervisión directa en jurisdicciones consideradas tanto de nivel 1 como de nivel 2. Esto implica que las operaciones están protegidas por esquemas de compensación solo en Reino Unido y Chipre.

El alcance de las operaciones realizadas es global y también lo son los clientes, aunque con algunos limitantes de idioma y geolocalización: en el año 2019, este bróker alcanzó la cifra no desdeñable de 12 millones de usuarios en más de 140 países. Por otra parte, ha cosechado premios como el Finovation Europe 2012 o el Best Social Trading Platform en 2011.

El abanico de inversión de eToro

El corredor ofrece más de 2.000 activos para sus operadores. Como corredor de múltiples activos, este bróker facilita la experiencia de los traders con la posibilidad de seleccionar entre CFD y negociar el activo subyacente directamente desde la ventanilla del ticket comercial.

En general, este es un corredor centrado en Forex y los CFDs (Contratos por Diferencia) aunque también se puede operar con acciones reales, ETF y criptomonedas diferentes.

A continuación, analizamos los mercados y productos de la oferta en este intermediario:

  • Forex: 47 pares de divisas mayores, menores y exóticas
  • CFDs de índices bursátiles: 13 mercados disponibles
  • CFDs sobre acciones: más de 2.000 posibilidades
  • CFDs sobre ETFs: disponibles 145 instrumentos de este ámbito
  • Materias primas: 14 disponibles, incluyendo las energías más populares
  • Criptomonedas: las más populares en un total de 16 criptomonedas

Es importante conocer que todas las posiciones de compra no apalancadas para acciones, ETF y criptomonedas se negocian como activos reales, algo desalentador si se quiere puesto que implica en caso de obtener acciones, ETFs o criptomonedas sin ningún apalancamiento, tener que adquirir el activo subyacente. En estos casos, las operaciones se realizan sin comisiones, al 0%.

El resto de las posiciones que ofrece este corredor son basadas en CFD: posiciones de compra apalancadas para acciones, ETFs, criptomonedas, Forex, materias primas e índices bursátiles. Al final, todas estas posibilidades permiten alcanzar cierto nivel de diversificación.

Los CFDs con este corredor permiten tres opciones a considerar:

  • La forma tradicional de operar, libre y con los límites habituales de Stop Loss o Take Profit.
  • Seguir y copiar las operaciones de otras personas (comercio social)
  • Invertir en una cartera pre-compilada de CFDs (copia del portafolio entero)

Los costes y comisiones de eToro

Los costes de las transacciones realizadas a través de esta plataforma se presentan de forma transparente en la página web del corredor. Sin embargo, es prudente para el trader investigar la personalización de su cuenta y las herramientas que para este fin el bróker pone a disposición, pensando en llevar un cronograma escalable a cada uno. Cualquier usuario puede registrarse de forma gratuita y llevar a cabo operaciones mediante una cuenta demo o bien a través de un depósito de dinero real.

Muchas de las operaciones con este bróker no incluyen coste. Esto es, por ejemplo, la adquisición de acciones o la función de réplica de otros inversores. No hay comisiones en gran parte del trading y sólo ciertos productos aplican costes de spread y de swap, aunque no se especifican cuáles.

Por lo que respecta a los costes agregados de CFDs (trading, spreads y comisiones):

  • Costes de trading: en general, este corredor tiene costes bajos de trading de CFDs para índices y ETFs, aunque que son más elevados que el promedio para el Forex en caso de operaciones comparadas con el mismo apalancamiento.
  • El Forex y las materias primas empiezan en 1 pip
  • Los índices empiezan en 100 pips
  • Las acciones y los ETFs al 0,09%
  • Los CFDs sobre criptomonedas al 0,75%
  • Respecto a los costes no asociados al trading, el bróker cobra $10 por mes tras un año de inactividad de cuenta, y se cargan $5 por retiro de efectivo, lo que es superior a otros que no cobran cargos por retiros de dinero.

La plataforma de trading de eToro

El aplicativo de navegador web de eToro es fácil de usar, intuitivo, directo, visualmente impactante y bastante útil para aquellos que recién se inician en la experiencia de los mercados financieros. Sin embargo, todos apreciarán su facilidad de uso, incluidos los operadores más avanzados.

La plataforma incluye funciones que se adaptarán tanto a los principiantes como a los traders más avanzados por lo que cada novato tiene como misión explorar hasta sentirse familiarizado. Los operadores pueden acceder a gráficos con todas las funciones, con 66 indicadores y múltiples herramientas de análisis y visualización de tendencias, históricos, evolución de activos, altibajos y demás acontecimientos

Por otro lado, el corredor dispone de una gran comunidad social donde existen toda clase de interacciones con otros usuarios y operadores. Esto, por supuesto, más allá de las posibilidades de copiar movimientos o portafolios, o acceder a los datos, logra una red preventiva entre usuarios que ha actuado de los fallos que se presentan, advirtiendo y asesorando a otros de los posibles riesgos. En este caso, a diferencia de la mayoría de los grandes corredores, éste se centra en su plataforma propietaria y no ofrece alternativas de software de terceros, como es el caso de Meta Trader.

La aplicación móvil, mención aparte

El bróker ofrece a sus usuarios una gran experiencia de trading a través de su aplicación móvil para Android y iOS y trae consigo un diseño similar al de la plataforma de comercio web. Esta aplicación permite acceso a los mercados, la comunidad social, los datos y las actualizaciones, con toda la información sincronizada en tiempo real con el resto de los dispositivos.

El punto de inflexión está en que en su app solo hay disponibles 5 gráficos disponibles para dispositivos móviles, comparados con los 67 de la plataforma web, aun cuando estos estos son receptivos, es evidente que a la aplicación le faltan herramientas de dibujo, lo cual es una desventaja.

Por otra parte, sin ser algo tan útil como para desequilibrar la balanza, se ofrece también otra app móvil llamada eToro Wallet, centrada en las criptomonedas con características como el almacenaje o la transferencia fácil de Bitcoin y Ethereum, entre otras de las 17 que ofrece el corredor. Esta app también permite a los usuarios intercambiar criptomonedas sobre la marcha y comprar criptomonedas con su tarjeta de débito.

En resumen, las aplicaciones de este bróker son accesibles y simples. La mayoría de la información es clara y fácil de entender, aunque existen discrepancias en algunas tarifas y operaciones donde son necesarias las asesorías para entender primero todo lo que se necesita para seguir.

¿Cómo abrir una cuenta en eToro?

En la mayoría de los casos el depósito mínimo con este bróker es de $200, con algunas excepciones. El bróker trabaja exclusivamente con dólar norteamericano por lo que los depósitos y los retiros son convertidos de forma automática (con un pequeño cargo adicional dependiendo del país de origen del trader).

El bróker ofrece sólo un tipo de cuenta estándar, donde se puede acceder también a la versión demo con la que se dispone de $100,000 para hacer pruebas y familiarizarse con la plataforma sin riesgo alguno.

El proceso a la hora de abrir una cuenta es sencillo y cien por cien digital por lo que se debe tener cuidado al momento de explorar sus páginas para constatar que sean las legítimas. Además, también es muy rápido: se puede abrir la cuenta con el monto de dinero necesario y empezar a operar en cuestión de pocos minutos. El proceso de registro es simple mediante un formulario y se requiere subir algunos documentos para demostrar la identidad del trader (un documento nacional de identidad) y de domicilio (un recibo de suministros o un extracto bancario) de forma escaneada.

Verificar estos datos permite obviar alguna limitación que presentan las cuentas tras el registro, en especial los depósitos. Por otra parte, el proceso de registro de este corredor incluye un conjunto de preguntas que permiten determinar el nivel de conocimientos de finanzas y por ende permiten al aplicativo generar recomendaciones de acuerdo con el nivel de riesgo y el objetivo que se tiene como inversor.

Ventajas y desventajas principales de eToro

Como otros intermediarios, eToro carece de precisión informativa en alguna de sus funciones por eso a continuación se evalúan sus principales pros y contras como intermediario.

En primer lugar, respecto a las tres principales ventajas que se deben conocer:

  • Ha sido una de las plataformas más innovadoras, logrando figurar como pioneros del “Social Copy Trading” o lo que se traduce como “inversión social con copia”, que permite a usuarios novatos replicar los movimientos ya hechos por los expertos
  • Millones de usuarios activos no pueden equivocarse
  • El software para web y escritorio a está repleto de funcionalidades y características

En cuanto a las tres desventajas más importantes, podríamos destacar:

  • Su precio variable de spreads de 1 pip al euro o al dólar americano es superior a la media del mercado.
  • La oferta de investigación es estándar por lo que debería mejorarse. La plataforma ofrece un calendario económico y titulares de noticias, pero no mucho más en términos de análisis.
  • No está recomendado para inversores con mucho volumen de operaciones, porque los spreads son más elevados y encontrarán en el tamaño máximo del trading una limitación.

La seguridad de eToro

Como en otros brókers similares, los fondos de los clientes se depositan en cuentas segregadas en bancos de primer nivel internacional. El corredor afirma que puede tener fondos de clientes en bancos fuera del área económica de la UE, lo que aumenta el riesgo en caso de incumplimiento bancario, además, la protección por incumplimiento del corredor solo está para la UE y el Reino Unido siendo este hasta de $20.000 (£50.000).

No se proporciona una protección de Stop Loss garantizada, ni cobertura adicional a través de aseguradoras privadas. La interfaz de entrada de pedidos no tiene ninguna función de gestión de riesgos aparte de los Stops y los Trailing Stops.

Siendo algo que resulta tedioso para los trader, la plataforma requiere que los stop-loss para las criptomonedas superen el 25% de la exposición, lo que limita las opciones de personalización y aumenta aún más el riesgo potencial para los operadores.

Aun así, existe solo en algunos países una protección estatal contra el saldo negativo que garantice que los clientes no puedan perder más del 100% del valor de su cuenta. Tampoco hay límite diario de retiros.

La educación e investigación, asignaturas pendientes de este bróker

Los recursos de investigación y formativos de este sitio web son espacios con propósitos a mejorar, siendo éstos bastante generales en muchos casos. La razón es que la plataforma se centra en su componente social y anima a los usuarios a extraer información de otras personas expertas, lo que es único, pero al mismo tiempo contraproducente porque limita el acceso a materiales formativos de los que sí dispone la competencia.

Pese a que se ofrecen webinarios semanales y un buen contenido educativo en su blog, que incluye materiales de otras categorías, como investigación y anuncios de la empresa, existe un problema principal que es filtrar y navegar por la información a la hora de encontrar lo que se busca, ya que los recursos están dispersos entre varios lugares.

El resumen final

eToro, aunque no para todos sus usuarios, es un bróker dominante debido a su recorrido y característica estrella: el componente social. Poder copiar movimientos y perfiles de carteras de inversión, así como de las criptomonedas permite al trader en vez de aprender, seguir un curso ya explorado. Se piensa que la posibilidad de facilitar este tipo de funcionamientos a diferentes traders, puede resultar en contravía con la información habitual que tienen los intermediarios de trading, donde el componente educativo es transcendental.

Por otro lado, los aplicativos web y móvil son simples pero funcionales y muy intuitivos para que incluso recién iniciados se puedan familiarizar con su funcionamiento y lo dominen en muy poco tiempo.

En conclusión, este corredor comparado con sus similares es más dispendioso para el Forex y la mayoría de CFDs, por lo que ha contrarrestado esta falencia recortando algunos diferenciales e introduciendo más opciones al 0% de comisiones como las acciones o los ETFs de valor subyacente. La experiencia presentada en este bróker no cuenta con el visto bueno de academia Forex para ser una recomendación acertada, el riesgo alto y las herramientas que aparentemente facilitan las operaciones, pueden ser perjudiciales para diversificar su capital de forma independiente.

Finalmente, la gama de recursos y materiales de investigación tradicionales es limitada en comparación con otros, lo que sólo se compensa si se tiene en cuenta el carácter social, la fuerte comunidad de millones de usuarios y la copia del trading de expertos.

Lo invitamos a conocer algunos de los brókers recomendados por nosotros. Para ser contactado por un intermediario más fiable y aprobado por Academia Forex, por favor complete el formulario al apretar el botón que aparece al comenzar esta revisión.

Este bróker posee bajo puntaje

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