REVISIÓN DE HOTFOREX: ¿CUÁL ES SU REPUTACIÓN Y SU SOLIDEZ COMO BRÓKER?

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HotForex es un bróker centrado en Meta Trader considerado legal, pero enlodado con la incertidumbre sobre su fiabilidad y solidez. Aun así, existen particularidades que le dan un aspecto propio, como las mejoras aplicadas en su sistema de negociación, la selección de activos al alcance de sus operadores, que incluye al igual que sus competidores más fuertes: Criptomonedas, Forex, Índices bursátiles, futuros, acciones, bonos y productos, o los recursos educativos y formativos.

En esta revisión, lograrás realizar un recorrido a lo largo de los puntos clave de HotForex; su reputación, el coste real de operar con ellos y la tecnología que utilizan. De acuerdo con tus necesidades de finanzas e inversión, podrías descartar este corredor o considerarlo como una posibilidad para ti.

¿Qué es HotForex y qué regulación le es aplicable?

HotForex es una marca comercial fundada en 2010 junto con HF Markets bajo el paraguas de la entidad HF MarketsGroup, empresa financiera registrada en Chipre.

Este corredor internacional está autorizado y regulado en primer lugar por la CySEC, la autoridad reguladora de finanzas en Chipre. Además, también cuenta con algunas licencias de otras jurisdicciones, como el organismo homónimo de Sudáfrica, el DIFC de Dubái y la SFSA de las islas Seychelles.

Estas son jurisdicciones de distintos niveles, no solo en Europa, sino también en Los Estados Unidos, pero con muchas restricciones adicionales que entorpecen una elaboración adecuada de la estrategia de trading, pues la inestabilidad de las tarifas dadas por las regulaciones, obligan a los traders a utilizar tipos de cuentas con limitación de herramientas, costes sorpresas y una constante incertidumbre de lo que pasará con su capital.

En la línea de otros competidores, el agente está establecido y regulado como el resto de ellos, cada una con sus respectivas medidas y controles de transparencia. Las salvaguardas en las operaciones suelen ser intermitentes dependiendo de factores como el país desde donde se opera, la cantidad de capital y los activos del mercado con los que se interactúa.

Si hablamos de la reputación durante sus años de historia, HotForex ha intentado defenderse arduamente de las críticas en su contra, donde traders alegan sobre su poca fiabilidad en el campo. Las cifras y números oficiales del corredor dejan mucho que pensar y analizar con respecto a sus competidores. Actualmente la entidad dice contar con más de 500.000 cuentas activas, lo que representa una base de usuarios considerable.

Los pros y los contras de HotForex

Poner un bróker a examen implica evaluar todos sus aspectos positivos y negativos para tomar una decisión sobre su ajuste a los intereses de cada cliente.

En ese sentido, se puede destacar de este intermediario:

Pros

  • Regulaciones y jurisdicciones para garantizar coberturas
  • Algunas cuentas sin comisiones
  • Las herramientas avanzadas de Meta Trader que emplea el bróker en su capa
  • Seis niveles de cuentas disponibles
  • Tarifas a la medida que también utilizan otros competidores similares

Contras

  • Los recursos formativos deberían ser mucho más completos
  • Productos limitados en lo que respecta a acciones
  • Sólo se centra en Forex y CFDs, proporcionando un abanico menor a la hora de diversificar una cartera de inversión
  • Falta de notificación y detalles en cobros adicionales o comisiones inesperadas
  • Tiempos altos de respuesta tanto para servicio al cliente como para retiros de capital

Las tarifas y comisiones de HotForex

HotForex, que en algunas jurisdicciones actúa bajo HF Markets, ofrece entre cuatro y seis tipos distintos de cuentas de cliente, dependiendo del lugar de residencia, las cuales se pueden abrir con un depósito mínimo de 100€ excepto algún caso concreto. La planeación previa con especial atención en este tipo de detalles es vital si decide arriesgarse a operar con este intermediario, pues las excepciones presentes rara vez aplican a todas las cuentas por igual.

Este aspecto invita a nuevos usuarios a pensar con detenimiento sobre adentrarse en la inversión y qué tan sencillo es familiarizarse con las plataformas sin poner en riesgo un gran capital.

  • Premium
  • Zero Spread
  • HFCopy
  • Premium Pro
  • Cuenta islámica
  • Cuenta Profesional

En general, las más populares son la cuenta Zero Spread, con diferenciales que parten del 0 en Forex, y el coste de las inversiones más bajo, pero los requisitos de margen podrían ser superiores que en las cuentas Premium, donde los spreads empiezan en 1 pip.

La cuenta HFCopy es particularmente destacable también. Centrada sólo en Forex, CFD y Oro, establece un depósito mínimo de 1000€ para proveedores de estrategia o de 300€ para seguidores. Invita a que aquellos usuarios que crean tendencia o estrategia se beneficien de seguidores, personas que replican sus movimientos, a un coste.

Lo anterior supone un retroceso indirecto para traders novatos que apenas inician con la construcción de su estrategia. La razón es que este tipo de sistemas de réplica o copia, podrían o no, por probabilidad, lograr una ganancia similar a la que el trader experimentado logró.

El dilema está en que la ambigüedad da paso a la impunidad si se quiere, pues al no lograr lo que se espera, no se podrá rectificar o reprogramar por ya haber tomado la decisión de operar donde no hay protección o reintegro de capital.

En resumen, las tarifas son transparentes, aunque se debe observar de cerca el coste que se genera por el spread variable. No se ofrece ningún spread fijo y dependiendo de la cuenta, el país desde donde se opera y el mercado que se elegirá, no se cobra comisión o cargo adicional, por lo que resulta dispendioso calcular la posición y las tarifas en cada momento.

Por último, aunque no por ello menos destacable, de la misma forma que otras empresas corredoras, existe la opción de abrir una cuenta demo para ver cómo funcionan los mercados y operar sin riesgo.

Los productos e instrumentos ofrecidos por HotForex

HotForex no es el bróker con un rango más amplio de instrumentos y activos, rondando las 1000 clases en su oferta actual, en algunos casos se queda corto y en otros dispone de particularidades más completas:

  • Forex: con más de 50 divisas y pares entre mayores, menores y exóticas, el Forex Trading es una de las principales categorías de este corredor. El apalancamiento de Forex es 1:30 a 1:20 en este caso.
  • Metales: con un apalancamiento de 1:10 a 1:20, se ofrecen metales y pares de metales y posibilidad de posiciones cortas o largas.
  • Energía: derivados del petróleo, crudo o gas con requisitos de margen bajos, ejecución rápida y apalancamiento de 1:10.
  • Comercio de acciones: con un volumen de liquidez y costes bajos, el apalancamiento ofrecido se establece en 1:5 y se incluyen las principales empresas multinacionales de Estados Unidos y Europa.
  • Índices bursátiles: pudiendo encontrar los índices líderes del mundo, incluyendo el USA500 y el UK100, también el SPA35, apalancamiento de 1:10 a 1:20 y la posibilidad de contratos futuros para diversificar cartera y obtener exposición directa a sectores económicos amplios.
  • Bonos: originarios de las economías líderes del mundo, los bonos con diferenciales competitivos y ejecución rápida, se incluyen tres bonos: EURBUND, UKGILT y US10YR. El apalancamiento de bonos es 1:5 para estas inversiones de renta fija.

Como proveedor de instrumentos múltiples, este corredor indica que su oferta de activos crece con el paso del tiempo, ofreciendo nuevas oportunidades para seguir invirtiendo y diversificando un portafolio moderno.

Plataforma tecnológica de negociación con HotForex: Meta Trader al siguiente nivel

HotForex se suma a la pelea como bróker competente gracias a su uso particular de la plataforma Meta Trader. Esta aplicación, que permite a todos los intermediarios que la utilizan operar vía aplicaciones web, de escritorio o móviles, opera con herramientas construidas mediante capas de personalización propias, lo que posiciona la operativa de cada uno con ventajas como:

  • Un diseño agradable para el usuario, con una experiencia óptima
  • Herramientas básicas y avanzadas disponibles en todo caso
  • Posibilidad de automatización de las posiciones y operaciones
  • Gráficos visuales y de fácil lectura
  • No hay restricciones en el número de estrategias ni en su tipología

Mediante cualquier cuenta con este corredor, incluyendo la cuenta demo, se dispone de acceso libre para utilizar tanto la plataforma Meta Trader 4, premiada y establecida como una de las más robustas, como Meta Trader 5, más nueva y producida por el mismo equipo. Se debe aclarar que este acceso libre también consta de limitaciones en cada cuenta, pues no va a ser posible acceder con la cuenta demo a las mismas herramientas que ofrecen la Premium pro o la cuenta Profesional.

Intuitivas en ambos casos, permiten que operadores principiantes se adentren en la inversión y negociación de Forex y CFD con pocos clics y se beneficien de herramientas que les ayudarán a tomar decisiones. Esto resulta siendo pocas veces una garantía de que su capital obtendrá un margen positivo. En cambio, si pudiese ser un camino donde el trader arriesgue su dinero sin saber lo que se está haciendo y utilizando la intuición, algo que debe estar acompañado de formación.

Aunque el corredor ha añadido a sus aplicaciones estándar las Premium Trader Tools, no llena las expectativas en cuanto a la información educativa necesaria para clientes iniciantes, pues este tipo de herramientas no son tan intuitivas para operar como suenan serlo. Consiste en un paquete de 12 funcionalidades tales como el terminal que sirve en bandeja la ejecución de órdenes avanzadas, un gestor de notificaciones, la conexión con noticias y desarrollos financieros e indicadores técnicos como barras Renko o puntos de pivote, entre otras características.

Los principales canales son:

  • Plataforma Escritorio: Las plataformas de inversión Meta Trader (tanto para MT4 como para MT5) se pueden utilizar en varias versiones para adaptarse a sus necesidades comerciales individuales y para hacer su comercio más eficiente a través del WebTerminal, la plataforma de escritorio. Existe también la posibilidad de utilizar MultiTerminal con varios terminales para varias cuentas simultáneas.
  • Plataforma Web: MT4 y MT5 permiten el acceso simultáneo a su aplicativo desde navegadores web, con la posibilidad de utilizar sus herramientas y realizar operaciones sin más y sin diferencia alguna respecto a la aplicación de escritorio, que es más cómoda dado que se puede instalar.
  • Plataforma móvil: Los clientes e inversores pueden utilizar la aplicación de trading móvil para acceder a sus operaciones estén donde estén. La aplicación móvil tiene capacidades de trading avanzadas y gráficos interactivos con casi la misma productividad que las plataformas web, pero con carencias considerables respecto a estas otras versiones. Son hasta 30 indicadores técnicos y 24 objetivos para facilitar el comercio. Disponible para Android y iOS.

En total estamos hablando de hasta 12 tipos de plataformas y accesos con altibajos, los cuales posicionan a este corredor como una oferta irregular, aun cuando tiene opciones para muchos gustos además de disponer de una comparativa entre Meta Trader 4 y Meta Trader 5.

¿HotForex ofrece recursos de educación financiera a sus clientes?

En los mercados de negociación de Forex y otros activos, uno de los aspectos más valorados por los usuarios, tanto principiantes como expertos, es la posibilidad de disponer de recursos educativos que eleven sus conocimientos y sirvan de ayuda a su investigación de los distintos mercados que les permita perseguir esas ganancias al final de la jornada.

Hot Forex logra suplir de manera intermitente las expectativas que presentan tanto principiantes como traders avanzados, pues su mercado se centra específicamente en las negociaciones con Forex y, por ende, deja de lado varios aspectos importantes a la hora de adquirir el conocimiento global del mercado. Aun cuando se es especialista en algo, es necesario complementar la investigación.

Parte del atractivo de operadores como HotForex es precisamente este banco de recursos, que en el caso del bróker se centra con mayor medida en la negociación con pares de divisas mayores, menores y exóticas, pero deja de lado mercados fuertes como el de commodities o el accionario, lo que interrumpe la diversificación para mejorar los resultados de sus clientes.

Los tipos de recursos disponibles son:

  • Tutoriales paso a paso en vídeo
  • Seminarios web en directo
  • Análisis diarios de las tendencias y perspectivas de los mercados Forex globales
  • Un feed de noticias actualizadas para estar al día de todo lo relevante

El corredor dispone de recursos que pueden ser útiles tanto para operadores principiantes como para los más experimentados y avezados. Esto no significa que permita a todos los usuarios y cuentas interactuar con sus herramientas tanto educativas como de operación. Definitivamente se aconseja al trader que debe establecer la disponibilidad educativa y de operación que tiene según su cuenta para no ser sorprendido en adelante con ausencias no contempladas.

Y ligado a este, el otro punto de atención es la investigación: pues el corredor permite solo a algunos de sus clientes un conjunto de estrategias y ventajas de herramientas analíticas y de investigación de mercados, tanto por parte de consultores externos como de personal propio cualificado.

Lo cual está sujeto tanto a la cantidad de capital que el cliente haya ingresado o vaya a depositar, a la nacionalidad y pocas veces por el conocimiento que se tiene para operar en el mercado.

Quiere decir que el perfil financiero que se genera a partir de los datos que el cliente ingresa a su cuenta segregada, no suelen ser garantía de acceso total e ilimitado a todas las herramientas e información que oferta la plataforma.

Protección y seguridad en las cuentas de HotForex: ¿es fiable o es un fraude?

Los depósitos de los operadores se pueden realizar por una variedad de métodos, los mismos que las retiradas de efectivo (tarjetas de crédito y débito, e-wallets, transferencias bancarias nacionales e internacionales).

La seguridad de los fondos de los clientes se maneja en este bróker con las siguientes características:

  • HotForex como la mayoría de sus competidores dispone de cuentas en los principales bancos más populares o significativos del mundo entero, lo que refuerza las salvaguardas que protegen los fondos de clientes y empresa por igual.
  • Seguros pioneros: el corredor dispone de un seguro de responsabilidad civil con clientes y terceros que cubre hasta 5 millones de euros en casos específicos, una cobertura contra el fraude, la negligencia o cualquier actividad dañina que pueda ocasionar pérdida de fondos a través de la plataforma, y que se ofrece gratuitamente a los clientes sólo por el hecho de ser clientes.
  • Protección de saldo negativo: como en empresas parecidas, el corredor dispone de esta salvaguarda para garantizar que no se producen descubiertos en las cuentes de los clientes. Esto no significa que todos los casos de perdida tendrán un reembolso de capital.
  • La gestión del riesgo, evaluada de forma habitual por parte de la empresa tanto en sus operaciones financieras externas como internamente, para proteger el capital y asegurar que se cumplen los requisitos.
  • Segregación de fondos: el corredor tiene cuentas separadas para sus clientes y para la empresa propiamente. Los fondos de los clientes no se incorporan ni utilizan para ninguna finalidad o pago a terceros, y están protegidos independientemente de la empresa.

Según estas medidas, se podría afirmar que el bróker es uno de los más reconocidos en términos de operación en el mercado Forex y enfoque al cliente, también con un aceptable servicio de atención al cliente.

El resumen de la evaluación

HotForex podría ser un intermediario bróker adecuado para operadores de cualquier nivel de conocimiento, pero resulta difícil establecer puntos de partida como trader novato para la estrategia de trading que se utilizará.

Si lo que se busca es un enfoque diferente para trabajar a través de Meta Trader con herramientas adicionales, será necesario utilizar montos elevados y cuentas pro avanzadas, las cuales si puediesen lograr catapultar al aplicativo más allá de su versión estándar. Por esto no se recomienda tomar decisiones apresuradas con este intermediario ni abrir operaciones con él, pensando en la certeza que falta sobre tarifas y regulaciones, así como la marcada ausencia de formación al trader inexperto.

Pese a que su abanico de activos es aceptable comparado con otros brókers de múltiples instrumentos, es importante indicar que el corredor continúa en la búsqueda de instrumentos, pares y activos para sumar a su a su oferta, lo que serviría de mejora en un futuro y permitirá que sus operadores equilibren mejor la diversificación de sus carteras.

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