Revisión de IC Markets: una primera impresión que deja algunos interrogantes

IC Markets es un bróker del mercado de divisas con origen australiano. A pesar de que el Forex es lo que lo ha hecho conocido, este intermediario incluye criptomonedas, materias primas, futuros, índices y acciones, así como funcionalidades relativas a los CFDs. Tanto su interfaz gráfica como el entorno que ofrece para sus clientes suele ser engorroso de navegar pensando en el fácil acceso de la información que deberían tener por igual tanto traders expertos como principiantes.

A pesar de que no atiende solicitudes de una lista demasiado amplia de países, en este análisis evaluamos los aspectos clave del bróker de CFDs y valoramos hasta qué punto es seguro confiar en ellos con tus ahorros a la hora de invertir. En un mercado amplio y competitivo, cada detalle cuenta para decantar la balanza.

¿Qué es IC Markets y cuál es su origen y regulaciones?

IC Markets es un bróker centralizado en el Forex y de ámbito global con sede central en Australia que se fundó en 2007 en Sydney. La empresa dispone de varias empresas filiales, lo que le permite acceder a la licencia y las regulaciones como la Comisión de Chipre (CySEC), la FSA de las islas Seychelles y por supuesto la comisión australiana (ASIC).

Aunque sean visibles este tipo de regulaciones desde las cuales se fiscaliza parte de su accionar como intermediario financiero, se genera la duda sobre la existencia de vacíos legales en cuanto a las operaciones que los traders realicen desde fuera de Australia y las medidas que se puedan tomar respecto a las estrategias de mercado.

El bróker de Forex y CFDs con más de una década de experiencia advierte en su sitio web que dispone de más de 150,000 usuarios activos y que cuenta con buena puntuación en TrustPilot, gracias a sus supuestamente servicios superiores y a su transparencia. Las cuentas de los usuarios están segregadas de los clientes en bancos de primer nivel en Australia, y no se utilizan para finalidades operativas de la empresa.

Por esta razón existe una percepción algo negativa sobre la posibilidad de que las transacciones con este intermediario que no sean realizadas en bancos residentes en Australia puedan incurrir en comisiones adicionales o solicitudes con tiempos más altos de respuesta sin importar que sea retirando o depositando capital.

Todas las entidades, tanto la principal en Australia como las sucursales en Chipre o Seychelles, se someten a informes de auditor externo independiente para garantizar el cumplimiento de las obligaciones regulatorias y los demás procesos operativos. Por otra parte, se han adherido a políticas globales antilavado de dinero.

Los principales pros y contras de IC Markets

Como en otros brókeres, el detalle competitivo a veces es el que marca la diferencia. Este gigante del Forex australiano tiene puntos positivos en cuanto a tarifas que harán las delicias de traders de volumen elevado, pero al mismo tiempo hay algunos aspectos donde sus usuarios deben alcanzar un compromiso o perder funcionalidades y servicios.

La pérdida de este tipo de funciones se refleja en la carencia de herramientas para operar con algunos activos, así como la baja protección a inversores en muchos casos y las comisiones que no son protegidas cuando se presenta un saldo negativo

De forma detallada, estaríamos analizando sus principales ventajas y desventajas así:

Pros

• Tarifas bajas en general y sin comisiones por depósitos o retiros de cuenta estándar
• Sin comisiones por inactividad de la cuenta.
• El elevado apalancamiento (1:500) con algunas clases de activos es ideal para los traders expertos o de alto volumen.
• Opción de comisión cero con algunas cuentas.
• Opción de operar con “spread raw” con algunas cuentas.
• Permite todas las estrategias comerciales, incluida la cobertura y el scalping.
• Incorporación simple y rápida, inicia sesión en minutos
• La cuenta demo gratuita permite el acceso a todos los tipos de comercio y mercados.
• Tres plataformas comerciales principales: cTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5 vía web, aplicativo y móvil

Contras

• No se atienden solicitudes de ciudadanos de EE. UU, Canadá, Israel e Irán.
• Los ciudadanos no australianos de terceros países comercian sólo a través de la filial de Seychelles.
• No hay protección para los inversores (excepto para nacionales de Estados EEA europeos)
• Se cobran comisiones por transferencias bancarias ($20)
• Apalancamiento elevado con pocas protecciones, mala combinación para traders que recién se han iniciado.
• Sin protección de saldo negativo.
• Tasas de financiación y cantidades mínimas elevadas para CFDs.
• Pocas opciones de investigación en comparación con la competencia
• Sin ofertas de bonificación

Tipos de cuentas ofrecidas por IC Markets

IC Markets ofrece hasta cinco tipos de cuentas en total: una cuenta demo con dinero ficticio y cuatro tipos de cuentas de operaciones con dinero real. Todas las cuentas, excepto las islámicas, suelen tardar unos minutos en activarse y poder realizar el primer depósito de $200.

Las cuentas deben estar sujetas a las regulaciones que existan entre los comercios del país de origen del trader y la entidad financiera que efectúa de intermediario. En este caso, se insiste en tener especial cuidado antes de crear cualquiera de las siguientes cuentas por estar comprometida la compatibilidad en el proceso de transmisión de fondos.

Cuenta CTrader Raw Spread

La cuenta de raw spread basada en cTrader utiliza el software de patente y diseño específico profesional para facilitar operaciones de CFD de forex de volúmenes elevados. Las comisiones por lote son 3 dólares, spreads a partir de 0.0, disponibilidad de VPS.

Los principiantes tienen un espacio reducido aquí pensando en la formación previa que deben tener para iniciar a explorar y así entender lo que están haciendo. La forma poco intuitiva del desarrollo de las operaciones con el que se topan los nuevos clientes podría ser difícil para procesar en primera instancia, lo que evidencia la necesidad de una mayor asesoría en este tipo de cuentas.

Cuenta Raw Spread

Esta cuenta a diferencia de la anterior funciona con Meta Trader 4 o Meta Trader 5, y los servidores ofrecen una latencia promedio de menos de 1 ms. Los diferenciales empiezan en 0.0 pips y se aplica una comisión de AUD3.50 por operación. Beneficios adicionales de esta cuenta:

• Sin importe mínimo por orden.
• Se pueden colocar órdenes Stop-Loss cercanas a 0.
• Posibilidad de formular órdenes entre el spread.
• Se permiten posiciones de cobertura y sin pagos de margen.
• Beneficios de compensación de márgenes.
• Profundidad de mercado con volúmenes disponibles para cada par de divisas visibles en todo momento.
• Los precios al contado asincrónicos garantizan los diferenciales más ajustados.

Cuenta de Trading Live estándar

La cuenta estándar sin comisiones ofrece un margen con todo incluido a partir de 1 pip utilizando la plataforma Meta Trader 4 o Meta Trader 5. La cuenta estándar ofrece una rápida incorporación con beneficios de precios sin procesar y una latencia tan baja como 1 milisegundo.

Esto puede llegar a ser contradictorio pensando en la exploración de un principiante. Las bajas latencias y el anuncio constante de la ausencia de comisiones, trae consigo la improbabilidad de diversificar con márgenes cortos de capital, pues los precios de cada posición que vaya a ser tomada dependen también del tiempo que será utilizado por el trader en cada operación y la cantidad de dinero que se necesita de respaldo para que no se cierre.

Algunas cuentas se benefician de lotes flexibles tan pequeños como 0,01 para minimizar riesgos comerciales, con cero restricciones, apalancamiento hasta 1:500 (en forex) o hasta 1:200 (bonos, índices bursátiles y futuros) y 25 proveedores de precios. Existe opción de cuenta islámica, única sin comisiones por swaps disponible en cada uno de los tipos de cuentas.

Las opciones de depósito de fondos incluyen tarjetas de débito y crédito, transferencias, Neteller, Skrill, UnionPay, Bitcoin Wallet, Klarna, Paypal y otros métodos incluyendo transferencias entre corredores.

La oferta de instrumentos de IC Markets

A pesar de que IC Markets se centra de forma importante en el Forex y los mercados de divisas, también ofrece un rango de CFDs.

En el caso del Forex, hablamos de 64 pares de divisas mayores, menores y exóticas, lo cual es una cifra destacable en comparación con algunos actores de su competencia.

Del resto de activos, el abanico que se oferta abarca unos 200 instrumentos CFDs, aunque la entidad indica que va añadiendo nuevas opciones con el tiempo. Entre ellos, destacamos 120 CFDs sobre acciones, unos 25 CFDs sobre índices bursátiles, 30 CFDs sobre ETFs, 20 CFDs sobre materias primas y 9 CFDs sobre bonos.

Estos porcentajes de instrumentos presentados no son del todo operables para todas las cuentas que se muestran como oferta primaria, las restricciones empiezan a aparecer dependiendo del mercado y del país, por eso las monedas que son emergentes suelen necesitar algunas herramientas diferentes para completar la acción en la operación que dependerá del apalancamiento recibido.

Por otra parte, se ofrecen también unas cuantas (10) criptomonedas para redondear la oferta y complementar una cartera diversificada con este bróker. Solo algunos tipos de cuentas disponibles pueden acceder a la totalidad de los instrumentos y activos ofertados por el corredor.

Una noticia alentadora es la posibilidad de modificar el nivel del apalancamiento predeterminado de los productos al operar. Esto es relevante en caso de querer reducir el riesgo de las operaciones o posiciones de CFD que se vayan a tomar, así como el porcentaje de riesgo que el cliente esté dispuesto a permitirse, dado que no en todas las veces el apalancamiento reduce ese tipo de riesgos.

Ficha técnica de datos de IC Markets

A continuación, enumeramos unos datos generales para una comparación rápida entre otros brókeres, donde en general este intermediario obtiene una posición central, de promedio:

• Spread promedio: 1.1
• Coste total EUR/USD activo: 0.7
• Depósito inicial: $200
• Comisión por retiro: No
• Comisión por mantenimiento de cuenta: No
• Comisión por inactividad: No

Las aplicaciones de trading de IC Markets

Este bróker ofrece a sus operadores la mayoría de las plataformas tecnológicas: cTrader (con complementos como el cTrader Web), así como Meta Trader 4 y Meta Trader 5 con sus respectivas aplicaciones para iOS y Android además de las correspondientes versiones web.

• CTrader tiene capacidades de gráficos ampliadas y funcionalidad de procesamiento directo (STP). cTrader también permite acceder a índices bursátiles y más de 60 pares de divisas, permitiendo incluso a los usuarios expertos codificar sus propios indicadores en C+.
• Disponible en formato web (navegador), PC o Mac.
• Meta Trader 4, la plataforma por excelencia del trading online. Disponible en web y en aplicación para PC, Mac o Linux.
• Meta Trader 5: actualización reciente de MT4, permite operar en nuevas formas y también personalizar indicadores, así como otras capas de experiencia de usuario.
• ZULU Trader: una plataforma de trading social que incorpora una herramienta de simulador, aprender e incluso buscar inversión social. Incluye una función de protección del capital.
• Myfxbook Auto Trade: esta plataforma única permite la copia a la hora de operar, sólo hay que abrir una cuenta y funciona como una cuenta espejo. No hay comisiones por volumen y no se necesita instalar ni aprender a utilizar este software.

Al ya reconocer los aplicativos compatibles, un punto débil que podemos resaltar respecta a las aplicaciones móviles, pues IC Markets no dispone de aplicación propia, algo que podría decantar la balanza en su contra, aun cuando utiliza las aplicaciones integradas de sus plataformas comerciales: cTrader, MT4 y MT5, con app para iOS y Android.

Los recursos educativos y de análisis de IC Markets

Aquellos usuarios que hayan invertido u operado con la competencia o con otros brókeres más completos pronto captarán que IC Markets se queda un paso por detrás en los recursos de formación y de análisis de investigación de mercados financieros, disponibles en el sitio web de este. Esto podría representar una barrera importante para inversores y usuarios novicios o con poca experiencia, debido a que el rango de cuentas y opciones del corredor es elevado y podría resultar abrumador si no es complementado por un buen centro de recursos educativos.

A esto se suma que los recursos educativos presentes tampoco son retroalimentados con asesores capacitados como sucede con varios de sus competidores. La necesidad de mostrar los caminos para que un trader joven sepa por donde seguir, llega a ser una falencia considerable.

De las ausencias destacables, es importante remarcar la falta de datos básicos, la capacidad de analizar el mercado de divisas a través de tendencias económicas, políticas y sociales a nivel global. Cierto es que las plataformas y aplicativos disponen de sus propias opciones, pero es más un complemento que una base sólida.

La atención al cliente

En general, la atención al cliente de este bróker es irregular. El glosario es bastante extenso y la página de las preguntas frecuentes parece completa. El chat en directo ofrece soporte vía chatbox o por correo electrónico. Fuera del horario en directo, la función de correo electrónico permanece disponible las 24 horas, los 7 días de la semana, aunque las respuestas a las solicitudes llegan dentro los días hábiles. El horario de atención es amplio.

Por lo que respecta a la asistencia telefónica, se ofrece mediante devolución de llamada a través del Centro de ayuda. Sin embargo, también puede realizar una llamada utilizando los números gratuitos de países como España, Australia, Reino Unido, Tailandia, Indonesia, Alemania, Brasil, Malasia, Sudáfrica y Polonia. Para los países no admitidos por el servicio gratuito, también hay un número de teléfono global.

La conclusión de la revisión

IC Markets, aunque transparente y con buenas opciones de cuentas y de instrumentos, no es para todo el mundo ni es una plataforma que permita adaptarse a cualquier nivel de trader. Por esto no se recomienda operar con este intermediario por las carencias que se encuentran clientes nuevos e inexpertos, así como la ausencia de posibilidades de inversión en muchos países donde ofrece sus servicios.

Sus opciones adicionales, como el elevado apalancamiento, la cobertura o el scalping permitidos, sumadas a otras características como la no protección a saldo negativo o la escasa protección al inversor hacen de esta opción muy arriesgada tanto para traders que se inician en forex o CFD como para aquellos que son más aversos al riesgo, y la falta de recursos educativos no cubre esa distancia en el tiempo satisfactorio para hacer de este bróker una opción generalista.

Si todavíale quedan dudas luego de leer esta reseña y sigue en la búsqueda del mejor bróker para operar su capital, le invitamos a seguir revisando nuestros análisis para conocer sobre los intermediarios que Academia Forex recomienda.