PLUS500 A REVISIÓN ¿ESTÁ ENTRE LOS MEJORES? LA RESPUESTA EN ESTE ANALISIS A FONDO

Plus500 es un bróker e intermediador de trading fundado en el año 2008 y es uno de los principales patrocinadores del club de fútbol español Atlético de Madrid. La plataforma y servicios de corretaje en CFDs, Forex y muchos más activos cuenta con el respaldo de Plus500 UK Ltd, una empresa fundada en Israel en el año 2008.

Un año más tarde, luego de su fundación, el bróker tuvo denuncias en su contra por no tener licencias para operar en varios países entre los que se encontraban Grecia, Hong Kong y Eslovenia. Por esta razón perdió muchos de sus inversores y ha tenido que hacer un esfuerzo considerable para continuar y nivelar su sometimiento a regulaciones para operar en nuevas latitudes. Hasta la fecha no recibe traders desde países como Estados Unidos.

Hoy en día, Plus500 está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) de Reino Unido. Es una subsidiaria de una empresa con el mismo nombre que cotiza en bolsa dentro del mercado de valores de Londres (el London Stock Exchange, o LSE) y forma parte del índice bursátil del Reino Unido FTSE 250.

Estas circunstancias añaden prestigio a la empresa como bróker y la distinguen de otras. Sin embargo, es importante conocer todos los aspectos de la oferta de trading, los tipos de activos, la seguridad y la fiabilidad, así como las opiniones generales para tomar finalmente la mejor decisión.

La confiabilidad y seguridad de Plus500, a examen

La plataforma de este bróker está disponible en más de 50 países y está autorizada y regulada por distintas autoridades, entre las que destacan la Cyprus Securities and Exchange Comission de Chipre, la Australian Securities and Investments Comission en Australia o la autoridad monetaria de Singapur y de Israel, Sudráfrica y Nueva Zelanda, entre otros.

No obstante, al elegir este tipo de intermediarios, las decisiones se toman con argumentos como la regulación, pues existe la posibilidad de que esta no aplique al país desde donde el trader emite sus operaciones. Además, es mejor estar seguros de lo que realmente promete el bróker para proteger tanto al usuario como su inversión.

Para saber si un bróker es seguro, además de ser uno de los más regulados del mundo, es importante fijarse en dos aspectos clave:

• La protección al usuario en caso de que cualquier cosa no salga bien
• El historial del bróker

Respecto a la protección de usuarios, Plus500 opera a través de varias empresas subsidiarias dependiendo de la residencia de la cuenta del cliente. Razón por la cual se debe prestar mucha atención al momento de inscribirse en su plataforma definiendo el origen de la cuenta y los beneficios que a ella aplican, pues muchas cosas pueden variar y es mejor no presentar sorpresas futuras en diferentes costes.

El importe de protección o cobertura al inversor depende del país de la subsidiaria con la que opere. Por ejemplo, Estados miembros de la UE están bajo cobertura hasta 20.000 euros, Reino Unido cubre hasta 85.000 libras, mientras que Israel, Nueva Zelanda u otros países no ofrecen cobertura alguna. Solo los miembros de la Unión Europea disponen también de cobertura protectora en caso de cuenta en negativo de CFD, un punto a considerar.

Por lo que respecta al historial de este corredor, se considera relativamente seguro en tanto que tiene un recorrido desde el año 2008. Aunque un año después tuvo problemas legales sobre la ausencia de regulaciones en varios países donde llegó a operar, el bróker divulga sus estados financieros de forma asidua, así como los aspectos de cumplimiento y propiedad. Algunos bancos y entidades de inversión tienen acciones de esta empresa, lo que podría ser un contingente sobre su capital y liquidez futuras, pero termina por no ser garantía por la volatilidad del mercado.

Los productos de trading en Plus500

La selección de activos en Plus500 es aceptable. Tiene acceso a más de 2,000 instrumentos CFD en mercados populares y permiten una diversificación para inversores y traders de todos los niveles en las divisas Forex, las criptomonedas, las materias primas y productos, las acciones, los índices bursátiles, los ETFs y las opciones.

Las oportunidades comerciales que ofrece este bróker son limitadas y se especializan en CFDs, pero permiten cubrir un abanico clásico del ámbito financiero como lo hacen la mayoría de sus competidores

• Forex: se ofrecen más de 50 pares de divisas que permiten administrar de forma completa cualquier cartera especializada en divisas populares y exóticas
• Criptomonedas: una sólida selección que supera los números y nombres habituales en comparación con otros intermediarios, con pares como Bitcoin-Ethereum, Litecoin o IOTA.
• Materias primas, metales y productos: petróleo Brent, crudo, oro, plata y azúcar entre otros, ofreciendo capacidad de cobertura adecuada a los traders
• Índices bursátiles: para la diversificación a medio y largo plazo, complementando el ámbito de CFD sobre acciones empresariales más populares (Apple, Amazon, Gilead, etc.)
• ETF: como respaldo al comercio pasivo que completa toda cartera reciente de acuerdo con las recomendaciones de los expertos
• Opciones: sobre empresas, índices o productos, para completar el entorno de negociación de activos cruzados

Tipos de cuentas ofrecidas en Plus500

Plus500 ofrece la misma cuenta estándar para operar con CFD a todos los usuarios y clientes, pero en algunas de estas, la información educativa es limitada al punto de ser recomendado el asesoramiento de un tercero para las cuentas de traders principiantes.

También se ofrece una cuenta demo o de prueba para mejorar la experiencia de negociación de forma totalmente gratuita.

De forma paralela, existe la posibilidad de disponer de una cuenta Profesional que se puede solicitar en el caso de cumplir con dos de tres requisitos propuestos por el corredor, que consisten en:

• Actividad de negociación suficiente durante los últimos 12 meses, con un promedio de 10 transacciones al trimestre de tamaño significativo
• Tener una cartera de instrumentos de más de 500.000 euros, incluyendo ahorros e instrumentos financieros
• Experiencia relevante de por lo menos un año en el sector financiero y conocimiento de las transacciones.

Cabe resaltar que mientras se opera con este intermediario a través de sus cuentas avanzadas, es necesario estar al pendiente de las herramientas que pueden o no aplicar a su país. El análisis de la fluctuación del activo y la elección de alguno de estos para operar está limitado por el capital que se vaya a utilizar, una señal que indica la necesidad futura de una nueva inversión.

Quejas sobre petición de dinero adicional, costes tardíos desajustados y comisiones cobradas donde no se está claro el servicio que se está pagando suelen ser clamores continuos. Además, en foros reconocidos del medio financiero mundial suelen ser constantes las reclamaciones, mencionando la necesidad de una mejora en su atención al cliente y en el tiempo de respuesta con procesos de retiros, así como la nula posibilidad de modificar los montos de estos.

En ese sentido, se ofrecen diferentes servicios para los comerciantes con una cuenta pro, como es común en el mercado y es requerido por reguladores de lugares como la Unión Europea. El apalancamiento para la cuenta estándar está limitado a 1:30, pero las carteras profesionales disfrutan de apalancamiento máximo hasta 1:300.

Caso aparte es para las cuentas de Australia, donde la ASIC otorga un apalancamiento de 1:300 para cuentas estándar.

La plataforma propietaria de operaciones de Plus500

Una de las características de este bróker, presente en muchos de los sistemas de sus competidores, es que ofrece una plataforma de CFD propietaria y patentada como experiencia comercial principal optimizada y estable llamada WebTrader.

Esta plataforma es de fácil acceso desde toda clase de dispositivos y sistemas, desde Windows PC a navegadores web (en PC y Mac), teléfonos móviles y tabletas.

Las características principales de WebTrader son:

• Una interfaz simple, fácil de usar y extremadamente intuitiva
• La posibilidad de crear listas de seguimiento, análisis gráficos y ordenar la monitorización de operaciones y activos concretos
• Más de 100 indicadores técnicos aplicables a filtros y marcos temporales distintos (desde ticks a gráficos semanales, por ejemplo)
• Opciones de personalización y funcionalidades como el Tope de ganancias, el Tope de pérdidas, el Tope dinámico o el Stop garantizado
• Exploración de mercados
• Guía del negociante

Una de las características estrella es que dispone de diseños familiares para operadores novatos o expertos. Estos diseños en muchos casos ayudan a los nuevos clientes a encontrar los caminos que deben seguir, pero no están dotados con información educativa, un detalle negativo de alta relevancia. Los análisis de selección son técnicos personalizables y permiten colocar órdenes y operaciones con unos cuantos clics sin salir de la ventana.

Que sea un sistema propietario implica que es cerrado, lo que no permite incorporar herramientas analíticas y de automatización de terceros, como sí hace el conocido Meta Trader 4. En ocasiones, esto se convierte en algo dificultoso para los recién ingresados, pensando en todas las necesidades que se tienen cuando se es nuevo haciendo trading, lo que supone un límite que no permite sumar argumentos para analizar completamente la estrategia.

Todas las características están igualmente disponibles tanto en la vía de la aplicación, como el navegador o las aplicaciones móviles para iOS o Android.

Los costes y tarifas principales de Plus500

Del mismo modo que otros intermediarios similares, Plus500 obtiene sus ingresos de los costes de negociación, los diferenciales aplicados a las operaciones con sus más de 2,000 instrumentos CFD.

El trading se realiza sin comisiones, pero hay varias tarifas a considerar. Si se analiza la estrategia en general para poder contemplar con seguridad el presupuesto, será difícil llegar a un monto fijo de inversión pues este tipo de variaciones que se presenta en los costes, no se calculan tan fácilmente por ser un conjunto que se afecta sin ser predecible.

El bróker presenta una combinación de diferenciales dependiendo del tipo de instrumento o activo, en todo caso suelen ser competitivos, algunos superiores, otros inferiores a la media del mercado, pero sin ser especialmente destacables entre las más altas del sector.

Un aspecto para destacar es que la empresa parece trabajar arduamente por lograr una transparencia al respecto de los costes y gastos asociados a cada caso, lo que permitiría deducir rápidamente la tarifa a asumir por el cliente, algo engorroso hasta el momento. En finanzas, las tarifas afectan a la rentabilidad por lo que se deben considerar de forma cuidadosa.

De forma resumida, las tarifas de este corredor son:

• Tarifas de retiro de dinero: Son aplicadas si se supera el límite máximo de retiros mensuales gratuitos (mínimo, un retiro al mes). Terceros podrían aplicar costes, por cambio de divisas y demás.
• Tarifas de conversión de moneda: Siempre se aplican si los operadores solicitan retiros en monedas distintas a la moneda base de la cuenta o en operaciones realizadas a activos cotizados en otras divisas distintas.
• Tarifas de spread: los diferenciales de cada instrumento cotizado, que dependen de la estrategia y de los tipos de activos.
• Tarifas de swap: Serán cobradas a posiciones nocturnas apalancadas, consisten en intereses sobre el dinero prestado para mantener el comercio abierto.
• Tarifas de inactividad: se cobran 10USD mensuales por inactividad de cuenta superior a tres meses, que se evita iniciando sesión.

El bróker proporciona una calculadora de tarifas para conocer una aproximación de los costes aplicados en cada situación u operación, según la cual todos se muestran siempre de forma transparente.

¿Para quién es ideal este bróker? ¿Es este bróker ideal para usted?

Plus500 es una buena plataforma para el usuario que busque acceder a una amplia gama de productos, activos y mercados financieros por la vía de la inversión con instrumentos CFD (Contrato por Diferencia), ya que el bróker se centra y especializa exclusivamente en éstos.

Tiene algunos costes de negociación bajos, al igual que ciertos diferenciales. Pero, aunque la plataforma parece funcional, no permite aprender rápidamente a personas que se inician en la inversión pues la información educativa es limitada para estos. Se encuentran con un intermediario financiero avanzado que en ocasiones pierde el interés por la formación en trading.

Abrir una cuenta en esta plataforma se puede realizar de forma 100% online y no incluye papeleos físicos, aunque es obligatorio confirmar sus datos mediante documentación escaneada (identidad y domicilio de residencia).

Los datos están protegidos por la normativa europea y de las jurisdicciones donde el intermediario opera. Una vez finalizado el proceso de registro, se debe añadir un método de pago y proceder al primer depósito, que debe ser de un mínimo de 100 euros. Si se quiere realizar operaciones con otro tipo de activos que puedan generar un margen positivo más alto, este monto mínimo no bastará, por eso el trader debe hacerse una idea clara de que posiblemente tendrá que depositar un capital mayor para acceder a una diversificación asertiva.

Como un aspecto a mencionar, Plus500 permite varios métodos de pago, depósito y retiro, algunos gratuitos que sólo deben ser registrados a nombre del cliente: transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito, e-wallets como Paypal, Moneybookers, Skrill, Ideal, Trustly y muchas más. Se debe prestar especial atención a las tarifas que cobran todo este tipo de intermediarios al momento de realizar este tipo de transacciones, ya sean de depósito o retiro. Los retiros se procesan en un plazo de 1 a 3 días hábiles.

La plataforma del bróker permite como en la mayoría de sus competidores, administrar directamente los fondos personales, que se depositan en cuentas segregadas respecto a las de la empresa. Para retiros, se permite un monto mínimo de 50USD, que son 100USD para transferencias bancarias y tarjetas.

Pros y Contras de Plus500

Plus500 dice en su sitio web haber conseguido algunos logros de popularidad: cientos de miles de usuarios, patrocinios oficiales, una posición en el mercado de valores de Londres y regulaciones en varias jurisdicciones del mundo. También, incluye la tecnología propietaria con su plataforma patentada y la aplicación móvil descargable en las tiendas de App Store y Google Play.

Por otra parte, el bróker no ofrece, como si lo hace su competencia, materiales educativos ni noticias de mercado, y aunque intenta compensarlo por otras vías, se queda corto con respecto a varios de los intermediarios que operan en el mercado.

A continuación, las principales ventajas y desventajas de esta plataforma:

Pros

• Regulaciones de jurisdicciones y naciones para una cobertura legal
• Más de 2,000 CFDs para negociar cubriendo activos de varias clases
• Trading sin comisiones
• Plataforma de trading propietaria fácil de usar e intuitiva
• Soporte y atención al cliente en múltiples idiomas las 24 horas del día, 7 días de la semana
• Los fondos de los clientes y los de la empresa permanecen en cuentas segregadas en todo momento

Contras

• Este corredor sólo ofrece instrumentos CFD
• No se ofrecen titulares, noticias ni tampoco material educativo y formativo, como sí hacen otros brókeres
• No se ofrece soporte telefónico, pero sí por otras vías, siendo limitadas a chat y a correo electrónico, con tiempos de respuesta bastante prolongados
• No acepta a clientes de Estados Unidos de América
• Limita las herramientas que pueden utilizar los clientes dependiendo el país y la cuenta que se adquiera.
• Se efectúan costes adicionales de transacción, sin notificación previa

En resumen

Plus500 afirma contar con más de 35 millones de posiciones abiertas por parte de más de 200.000 clientes activos y un valor negociado superior a los 1310 millones de dólares. Al ser un bróker con años de experiencia y posibilidades avanzadas, descuida tristemente la formación de nuevos prospectos de la negociación online, pues entre varias falencias, no permite contemplar plenamente el detallado proceso para la construcción de una sólida estrategia de trading.

El reconocimiento a través de su publicidad y patrocinios es innegable, razón por la cual resuena constantemente y se pasea por la retina de muchos inversionistas. Son años de bombardear los medios de comunicación más populares con marketing específico, pero estos no son una fuente fiable cuando de trading se habla, ni es una garantía de que su auspiciante opera legalmente. Aunque está avalada por regulaciones nacionales y opera con usuarios de países como Argentina, Chile, Colombia, Macau, México, y toda la UE, sus más de dos mil instrumentos CFD y su plataforma carecen de complemento y fidelización. Son estériles con las nuevas ideas y mecánicos en la recolección de capital, siendo este último en muchos casos, el interés más fuerte por parte de sus asesores.

En conclusión, se trata de un buen bróker con una solera en el mercado que proporciona un servicio carente de posibilidades, su seguridad suele ser la correcta, pero existen vacíos que hacen a los traders pensarlo dos veces antes de iniciar aquí, razón por la que no se recomienda tenerlo como posibilidad para operar pues son muchos los puntos donde es posible mejorar.

Si le interesa continuar explorando las posibilidades que el mercado financiero tiene para usted, Academia Forex y sus constantes reseñas son la herramienta apropiada para usted. Aquí podrá trazar un panorama correcto sobre el mundo del trading.