Invertir en activos financieros: ¿qué son y cómo hacer trading con ellos?

¿Qué son los activos financieros?

Primero que todo, es fundamental conocer qué es un activo financiero, pues bien, se trata de un instrumento financiero que le permite a la persona que lo adquiere, la oportunidad de obtener ganancias a futuro. En pocas palabras, son un título emitido por un agente de carácter económico, el cual es comprado por parte de los inversores y así, al realizar la compra de un activo financiero, el trader tiene ciertos derechos sobre dicho activo, recibiendo también pagos e intereses.

Una de las funciones principales de los activos financieros en la economía es llevar a cabo la transferencia (tanto de los riesgos como de los fondos) entre los entes económicos, lo que los convierte también en un medio para realizar la financiación de diferentes proyectos e inversiones, además de fortalecer la economía de la empresa y generar rentabilidad a futuro.

Asimismo, la emisión de los activos se realiza por lo general en las Bolsa de valores, en los mercados: primario (donde son emitidos la primera vez) y secundario (cuando las dos partes los negocian). Esto se hace por parte de distintos agentes, ya sean financieros o no financieros, como lo son las compañías, los gobiernos y demás, aunque también pueden ser adquiridos en los demás mercados financieros.

Descubra sus principales características

De igual forma, para comprender los beneficios y riesgos que traen consigo los activos financieros, es de gran importancia abordar sus características más destacadas. A continuación, se mencionan las principales:

• Su rentabilidad: La primera de ellas es la rentabilidad, que consiste en los beneficios obtenidos a partir de la inversión, como los intereses. Mientras más grande sea el interés aportado por el activo, mayor será la rentabilidad también.
• Su liquidez: Se da cuando se realiza la conversión de un activo en dinero de forma rápida, pero sin necesidad de soportar pérdidas. Lo anterior significa que, si la venta un activo determinado se hace en un corto periodo de tiempo, este se considera como líquido.
• Riesgos: Finalmente, también es importante mencionar que al invertir en los activos financieros existen ciertos riesgos, entre los que se encuentran el hecho de que el emisor no cumpla con sus obligaciones, así como los riesgos de operación, de país, entre otros.
  Asimismo, los tipos de riesgos se definen con respecto a la capacidad de recuperar el dinero de la inversión, así como del rendimiento que tenga el activo elegido. Como se mencionó, si el riesgo de la inversión es grande, la rentabilidad también lo será.

Las tres características abordadas guardan relación directa entre sí, influyendo en el comportamiento de los diferentes activos, y por lo tanto, en su precio.

¿Cómo se clasifican estos activos?

Es válido mencionar que hay varias formas de clasificar a los activos financieros, sin embargo, hay una forma considerada como la más común para hacerlo. Las categorías principales son las siguientes:

• Activos de renta variable: Cuando se trata de activos de renta variable, esto quiere decir que no se garantiza la rentabilidad, ni tampoco recuperar el capital que se invierte, por lo que puede obtener pérdidas. La rentabilidad de los activos está ligada a aspectos como los resultados presentados por la empresa que realiza la venta del mismo, el entorno del mercado en el que se lleva a cabo la operación y demás factores de la economía.
  En las bolsas, esta clase de activos se consideran como los más importantes del mercado. Los activos más destacados de este grupo son: Acciones, divisas, criptodivisas, índices, commodities, entre otros.
• Activos de renta fija: Si los activos son de renta fija, las posibles ganancias a obtener se dejan en claro con antelación, sin embargo, estas suelen ser más pocas. Normalmente, los activos de renta fija suelen ser emitidos por entidades de carácter público, lo que conlleva a tener un respaldo económico significativo. Además, dichas empresas realizan el compromiso de hacer la devolución del capital que se invierte luego de un tiempo determinado.

De igual forma, los activos financieros también se categorizan de acuerdo con el plazo de caducidad que tengan:

Activos a mediano y largo plazo: Son todos aquellos activos cuyo periodo de duración es mayor a doce meses. Asimismo, estos conllevan mayores riesgos debido a la fluctuación de su precio cuando su vigencia se extiende.

Activos a corto plazo: En estos activos, el tiempo del contrato se establece por lo general en un tiempo menor a un año, por lo que la rentabilidad que brindan es baja.

¿En qué activos invertir y por qué? Conozca cuáles son

Ahora bien, pese a que existen diversos tipos de activos, en este punto se hará referencia a los más populares del mercado de las inversiones en línea y los preferidos por los traders.

• Divisas: Con respecto a las divisas, también conocidas como mercado Forex, son consideradas como uno de los activos más importantes del mercado, empezando porque sus transacciones pueden alcanzar una cifra aproximada de 5 billones de USD al día. Las divisas son las monedas oficiales de cada nación, y cuya compraventa se lleva a cabo con respecto a otra divisa.
  El mercado Forex o mercado de divisas, funciona realizando el intercambio de las mismas. Hoy en día es uno de los mercados más solicitados cuando se trata de inversiones en línea.
• Acciones: Por su parte, las acciones consisten en las representaciones de las unidades del capital de una compañía, por lo que quien realiza la inversión al comprar las acciones de forma directa, obtiene ciertos derechos sobre la empresa.Comúnmente, las compañías cotizan en la Bolsa de valores, facilitando el intercambio de las acciones, por lo que, si dicha empresa tiene un crecimiento positivo, se incrementarán las cotizaciones de las acciones, y viceversa.
• Criptomonedas: También conocidas como criptodivisas o monedas digitales, son uno de los activos financieros considerados como más recientes, y actualmente es preferida por muchos traders gracias a su volatilidad. Las criptomonedas se usan como medio de intercambio para realizar compras y transacciones. Además, usan la criptografía como un medio para asegurar dichas transacciones, así como para mantener el control sobre la creación de las nuevas unidades de cada moneda virtual.
  También, es válido mencionar que este es un mercado descentralizado, es decir que no se encuentra vinculado a ninguna economía en específico, ni es controlada por alguna entidad determinada. Las más destacadas del mercado actualmente son: Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Dash, entre otras.
• Materias primas: Las materias primas o commodities son productos básicos provenientes del medio ambiente, producidos en masa por el hombre. Los más populares son el oro, la plata, el petróleo, el café, entre otros y estos se categorizan en diferentes puntos, entre los que se encuentran los agrícolas, los energéticos, y los metales preciosos.
• Índices: Esta clase de activos financieros reflejan el rendimiento, el movimiento de los valores, además de las rentabilidades de las acciones de las diferentes compañías en un periodo de tiempo.
• Bonos: Finalmente, los bonos son emitidos por un Estado a largo plazo, con el fin de financiar un déficit de carácter público. Al realizar la compra de un bono, el trader presta una cantidad de dinero a dicho Estado durante un tiempo, mientras este le paga los intereses que obtenga de forma regular.

¿Cómo invertir en esta clase de activos?

Ahora bien, ha llegado el momento de conocer de qué forma es posible invertir con los diferentes activos financieros, mencionados en el punto anterior. Hay diversos mecanismos a través de los cuales puede hacerlo, siempre teniendo en cuenta que el intermediario con el que elija hacerlo se encuentre regulado y autorizado para prestas esta clase de servicios. Los principales mecanismos para hacer trading con estos activos son:

• Al contado: El primero de ellos consiste en comprar y vender los activos directamente en los mercados financieros, es decir, al contado. Uno de los activos con el que más se hace esto es con las acciones, aunque suele traer consigo mayores riesgos al no contar con el respaldo de una entidad.
• CFDs: Este instrumento financiero es visto como una de las mejores formas para invertir en activos financieros, ya que en lugar que poseer cada activo de manera directa, con los Contratos por Diferencia o CFDs, lo que se hace es especular sobre el valor de los activos, obteniendo beneficios a partir de los movimientos de los precios.
  Con este mecanismo es posible obtener apalancamiento, permitiéndole al trader operar con un capital considerable, mayor al que posee en un principio. De igual manera, es un instrumento muy accesible, para todo aquel que se encuentre interesado en invertir en activos financieros.
  Sin embargo, operar con CFDs también significa estar dispuesto a afrontar ciertos riegos de mercado, pues este es un instrumento complejo, por lo que si se encuentra interesado en abrir operaciones con este tipo de contratos, debe hacer la investigación respectiva.
• ETFs: Los Exchange Traded Funds o fondos de inversión cotizados, son una herramienta que posibilita realizar inversiones en un activo subyacente determinado, funcionando de manera similar a las acciones. Esta es una alternativa para realizar operaciones en diferentes mercados, y son un mecanismo perteneciente al mercado bursátil.
  Estos fondos de inversión engloban diferentes mercados con características similares y replica los movimientos del grupo de activos.
• Futuros: También denominados mercado de futuros, los contratos de futuros son una especie de acuerdo que incluye ciertas obligaciones para ambas partes involucradas en la inversión, como llevar a cabo la compraventa de una cantidad de bienes en una fecha y precio específicos.

Cualquiera que sea el instrumento de inversión que elija, asegúrese que sea con un bróker lo suficientemente confiable, que se encuentre regulado y autorizado para prestar servicios de inversión en línea y que se adecúe a sus necesidades y objetivos de trading.

¿Cuáles son las diferencias entre los activos financieros y los activos tangibles?

Muchos traders suelen confundir estos dos tipos de activos, por lo que es fundamentar conocer las diferencias que existen entre ambos, dejando en claro que realizar una inversión en estas dos categorías de activos conlleva distintas condiciones, para que todo aquel que se encuentre interesado en hacer trading con cualquier tipo de activo sepa diferenciar unos de otros.

• Activos financieros: Estos son los que representan un pasivo para el emisor, es decir el total, tanto de obligaciones como de deudas de la compañía, y un activo para la parte que lo adquiere, lo que es el total de los recursos dispuestos por dicha compañía con el fin de operar; en pocas palabras, adquiere un derecho.
• Activos tangibles: Son aquellos encargados de representar de forma física las propiedades y bienes tangibles que se usan en un periodo largo de tiempo, como lo son los edificios, maquinarias o vehículos, por ejemplo.

La diferencia más destacada entre ambos es que los primeros representan ciertas obligaciones de carácter legal con respecto a un beneficio a futuro, mientras que, con los segundos, su valor se determina de acuerdo con propiedades meramente físicas. No obstante, ambos tipos de activos financieros se relacionan, pues los tangibles suelen ser financiados cuando se emite determinado activo de tipo financiero.

Por último, se espera que en este artículo de Academia Forex se haya resuelto cada una de sus preguntas acerca de los activos, por lo que, si está interesado en seguir aprendiendo sobre los diferentes temas financieros, le recomendamos leer nuestros demás artículos relacionados con el mundo de las inversiones, además de las revisiones de los brókers más destacados del mercado, y por qué no, elegir el que considere más adecuado para operar con cualquiera de los activos mencionados y así, alcanzar sus metas de trading planteadas.

Preguntas frecuentes

¿Qué son las acciones?

Las acciones consisten en títulos que se emiten por diferentes compañías, en las que se establece el precio de las partes en las que el capital social de dicha empresa se divide. Cuando se adquieren acciones de forma directa, se obtienen ciertos derechos relacionados con la empresa.

¿Qué es la renta fija y la renta variable?

Estos son dos conceptos de gran importancia para el trading. En primer lugar, la renta fija es cuando existe un aproximado de la rentabilidad de la inversión que se realiza, mientras que, en segundo lugar, en cuanto a la renta variable, los activos son muy volátiles, por lo que puede haber tanto ganancias como pérdidas en muy poco tiempo.