Tipos de mercados financieros en trading: ¿en cuál de ellos invertir?

¿Cuáles son los tipos de mercados?

Cuando hablamos de tipos de mercados, es importante dejar claro que existe una variedad enorme de mercados, los cuales se agrupan según sus características, comportamientos, activos, entre otros aspectos. Sin embargo, en este artículo abarcaremos específicamente los tipos mercados financieros en los cuales se puede hacer trading online.

Actualmente hay ocho mercados financieros que sobresalen entre los inversionistas porque son altamente codiciados y con una buena liquidez. Estos mercados son los siguientes:

Mercado Forex

El mercado de divisas es el mercado en donde se negocian todas las divisas extranjeras con el fin de obtener resultados dependiendo de su valorización. Este mercado mueve alrededor de unos 5 billones de dólares a diario, convirtiéndolo en uno de los mercados financieros más activos del mundo.

Forex es extremadamente volátil debido a que el precio de las divisas está sujeto a varios factores tales como: Situaciones económicas del país de origen de la divisa que hacen que suba su tasa de interés, el flujo de circulación de la moneda estipulado por el banco central, la valorización en comparación a otras divisas internacionales, entre otros.

Es precisamente esta volatilidad la que hace a este mercado tan apetecible para inversionistas que prefieren un estilo de inversión más agresivo e incierto. Este mercado trabaja las 24 horas del día, los 5 días a la semana ya que no existe un lugar físico para estas operaciones.

Para operar en Forex es indispensable saber que se hace trading con los pares de divisas, estas son la representación del tipo de cambio o del valor de una divisa en específico en contra de otra. Este par está compuesto por una divisa base y una cotizada. La divisa base es aquella que se negocia o intercambia y se contrasta en términos de la divisa cotizada. Es decir:

Divisa base EUR/USD Divisa cotizada

Los pares de divisas también pueden ser clasificados de acuerdo con la divisa base y la divisa cotizada, estas se clasifican en:

Pares mayores: Estos constituyen el 80% del trading de Forex mundial, y entre los que se encuentran el Euro – Dólar americano (EUR/USD), Dólar americano – Yen japonés (USD/JPY), Libra esterlina – Dólar americano (GBP/USD) y el Dólar americano – Franco suizo (USD/CHF).

Pares menores: Son aquellos que no tienen el dólar estadounidense incluido, pero si otras divisas altamente cotizadas como el GBP o el JPY. Algunos ejemplos son: EUR/JPY, EUR/CHF, GBP/JPY

Pares exóticos: Están compuestos por una divisa principal y otra pequeña o menos valorizada. Algunos ejemplos son: Dólar neozelandés (NZD/SGD), el Yen japonés – Corona noruega (JPY/NOK) y el Dólar australiano – Peso mexicano (AUD/MXN).

Pares regionales: Son los pares clasificados por región. Pertenecen a esta clasificación: EUR/NOK, el AUD/NZD y el AUS/SGD.

Mercado de Valores

El mercado de valores es un mercado centralizado, dedicado a la compra y venta de acciones de las compañías que cotizan en bolsa. Este mercado tiene como característica que únicamente opera con acciones, bonos y productos negociados en el mercado bursátil. También pertenece al mercado de capitales y es básicamente el lugar donde se invierte sobre la renta variable y fija, a través de la compraventa de activos negociables.

Existen varias bolsas de valores alrededor del mundo, algunas con una gran influencia en la economía de diferentes potencias. Ciertos ejemplos serían: La Bolsa de New York (NYSE), la de Tokio (JPX) y el NASDAQ. Otras bolsas conocidas son la Bolsa de Londres (LSE), y la Bolsa de Shanghai (SSE).

Las bolsas de valores tienen una alta rentabilidad y una gran liquidez constante por el alto flujo de inversionistas y empresas que participan de estas. es por esto que es una de las formas de inversión más conocidas y tradicionales. Sin embargo, precisamente por su liquidez y volatilidad puede acarrear ciertos riesgos.

Mercado de Derivados

El mercado de derivados es el lugar físico o virtual, donde se negocian con activos subyacentes o derivados financieros por medio de contratos entre dos partes (traders). Existen dos tipos de modalidades en este mercado, los negociados en bolsa y los extrabursátiles, ambos con una variedad de herramientas financieras con las cuales los inversionistas pueden operar.

El mercado extrabursátil (también conocido como mercado OTC o over the counter) se encuentra por fuera de la bolsa de valores, como su propio nombre lo indica.

Aquí es donde se pueden operar los Contratos por Diferencia (CFD) o contratos de futuros. Por medio de estos dos derivados los traders especulan y hacen sus apuestas basadas en cómo se comportan los diferentes activos como: Acciones, índices, materias primas, criptomonedas, entre otros.

Por otro lado, los Exchange Traded Derivaties (ETD) se negocian a través de un mercado de valores con contratos regulados, lo que lo hace menos volátil y con menos riesgos que el OTC. Este mercado también cuenta con una alta liquidez y entre los principales mercados ETD que operan con derivados se destacan el Chicago Board of Trade, el New York Futures Exchange, el Tokio Financial Exchange. pero hay muchos otros más.

Mercado de Materias primas

El mercado de materias primas o commodities es el mercado financiero donde se realiza todo el comercio con materias agrícolas, minerales u otros componentes como el petróleo, metales, entre otros. La característica principal de este mercado es que son materiales en su estado más natural que usualmente son utilizados para generar mercancías más elaboradas.

Por otro lado, los commodities son negociables y transferibles en el mercado de valores, ya que son activos validos en los contratos a futuros y CFDs.

Algunos ejemplos de materias primas serían: El café, el algodón, el oro, el petróleo, la cebada, el maíz, azúcar, ganado bovino, entre otros.

Mercado Monetario

El mercado monetario es la agrupación de diferentes mercados al por mayor donde se negocian activos financieros a corto plazo. Las partes negociantes en este mercado son grandes instituciones financieras e intermediarios especializados, como los bancos.

Las partes inmersas acuden a este mercado para intercambiar los activos financieros de su interés en un plazo no mayor de 18 meses, con un nivel de riesgo controlado y alta liquidez en las transacciones.

Hay tres tipos de mercados monetarios relevantes. El primero son los mercados monetarios interbancarios en el cual las entidades financieras llevan acabo préstamos y créditos mediante depósitos interbancarios. Luego está el mercado de activos empresariales, en donde el instrumento principal es el pagaré de empresa como forma de financiación empresarial.

Finalmente está el mercado monetario de deuda pública donde se negocia la deuda emitida por países del área euro

Mercado de Criptomonedas

El mercado de criptomonedas es el lugar donde se negocian las casi 7.000 criptodivisas que existen actualmente, incluidas las más destacadas y en auge reciente como el Bitcoin, Ether y el Ripple. Este es un mercado insurgente y con poco tiempo de constitución, ya que hasta hace poco era un espacio poco reconocido y valorado por los diferentes inversionistas y economistas que se identifican con una postura más conservadora y tradicionalista.

Siendo así, se puede definir este mercado como un espacio descentralizado para el comercio de divisas virtuales, que funciona por medio de un sistema de algoritmos y transacciones entre dos partes. La manera de hacer trading en este mercado es por medio de la negociación de pares de criptodivisas contrastadas con una divisa cotidiana, por ejemplo:

Criptomoneda ← BTC | USD → divisa

Mercado de seguros

En el mercado de seguros se encuentran todos los servicios de seguros de vida, seguros financieros, seguros contra riesgos, entre otros. Básicamente este es el lugar donde las personas y/o empresas adquieren todo tipo de seguros para su protección contra posibles inconvenientes, accidentes, robo, pérdidas y cualquier otro imprevisto.

En este mercado se adquieren pólizas de seguro, las cuales funcionan como un contrato entre la empresa aseguradora y el asegurado. En caso de que el asegurado sufra algún incidente fatal o que atente contra su bienestar, la aseguradora tiene el deber de indemnizar o satisfacer con capital las pérdidas sufridas.

Mercado hipotecario

Aquí es donde se negocian los diferentes títulos hipotecarios tales como: bonos, participaciones hipotecarias, cédulas y demás activos del sector inmobiliario que son manejados por instituciones bancarias, cajas de ahorro, cooperativas de créditos, entre otras entidades de financiación o sociedades de crédito hipotecario.

Estos activos hipotecarios se clasifican como instrumentos financieros que otorgan a las instituciones los recursos suficientes para la financiación de la construcción y compraventa de bienes inmuebles.

Finalmente, la función principal de este mercado es formalizar, sustentar y tramitar los prestamos y créditos con primera hipoteca sobre estos bienes de tipo inmobiliario.

¿Qué necesita para hacer trading en los mercados?

Para hacer trading en los mercados financieros es indispensable contar, en primer lugar, con un conocimiento básico acerca de cómo funciona y cómo es la dinámica del mercado al que desea ingresar. Adicional a esto, también es ideal que conozca con qué instrumentos se opera en cada mercado y cuál es su finalidad, con el fin de que le represente realmente un activo útil y acorde a su cartera financiera.

Si desea ser un inversor independiente y operar dentro del mercado bursátil, debe tener en cuenta que el nivel de competencia y complejidad exigen cierto nivel de experiencia. Por otro lado, estos mercados son poco flexibles con los horarios y los lugares dónde se puede operar con estos activos tradicionales, por lo que se hace necesario que conozca toda esta información antes de sumergirse a invertir.

Si le interesa invertir en el mercado extrabursátil y operar con derivados financieros, lo más recomendable es hacerlo por medio de un bróker o intermediario online especializado, el cual le brindará las herramientas financieras y plataformas para operar con CFDs sobre diferentes activos.

Hacer un análisis técnico y fundamental puede ser muy favorecedor para sacar el máximo provecho a estas inversiones.

Por último, pero no menos importante, se necesita un capital amplio y con buen flujo para poder sostener las diferentes operaciones que vaya a abrir, pues el comportamiento del mercado suele ser impredecible y puede ocurrir que presente perdidas en cuestión de minutos.

¿Cómo elegir el tipo de mercado adecuado para usted?

A la hora de hacer trading es indispensable que el trader tenga claro qué objetivos quiere alcanzar y cuáles van a ser sus estrategias por aplicar (como el day trading) y los instrumentos financieros a operar. La idea de identificar estos aspectos es obtener beneficios tanto a corto como a largo plazo con la negociación de los diferentes activos tales como: Acciones, índices bursátiles, metales, criptomonedas, entre otros.

Si, por ejemplo, usted se siente más cómodo con activos volátiles, con un riesgo alto de perder dinero, pero también con un retorno bastante alto, la inversión igual sería a través de los CFD. Este instrumento financiero puede ser complejo de operar y de hecho, la cotización de hacer trading con este tipo de derivados suele ser bastante alta, no obstante, el precio de compra puede ser bastante asequible después de cierto tiempo en el que la demanda sea más estable.

¿Qué productos financieros se adaptan mejor?

Antes de tomar cualquier decisión sobre qué producto financiero se adapta mejor a usted, es recomendable que busque la oferta de servicios y productos que le ofrece cada mercado. Un análisis fundamental de precio, inversión, técnicas y datos puede venir a la perfección a la hora de tomar esta decisión.

Sin embargo, hay algunos activos que suelen mantener estables y se acomodan a casi todas las situaciones que podrían favorecer a los inversionistas alrededor del mundo. Algunos de estos son: El oro, las acciones de sectores como la salud, bienes de consumo, servicios públicos, Bonos del Tesoro de Estados Unidos, divisas tales como el franco suizo, el yen japonés, el euro, el dólar, y algunos índices bursátiles como el S P500, entre otros.

La compra de este tipo de activo suele ser más a largo plazo, pues se plantea como una inversión con retorno a futuro, a diferencia de los CFD, no es tan inmediata ni volátil.

Ventajas y desventajas de operar en los mercados

Ventajas

• Existe una variedad muy grande de mercados, cada uno con características y servicios muy específicos para las necesidades de cada inversor.
• La mayoría se encuentran regulados y vigilados por entidades de control financiero.
• Son una oportunidad de inversión en donde hay una gama de posibilidades de acuerdo con las estrategias de los inversores.

Desventajas

• El riesgo de pérdida suele ser bastante alto en la mayoría de los casos, además que suelen ser poco estables por la influencia de diferentes factores externos.
• La mayoría requieren de tener un alto capital adquisitivo y no es cuestión de realizar una sola inversión, sino varias.
• Hay ciertos instrumentos financieros que requieren de un nivel de conocimiento alto y son complejos de manejar, como los CFD.

Preguntas frecuentes – FAQs

¿La bolsa de valores clasifica como un mercado?

Sí, las bolsas de valores hacen parte del mercado de capitales, ya que en ellas es donde se negocian tradicionalmente todas las acciones de empresas con un alto capital e influencia en la economía, lo que las valoriza y las pone en la mira de diferentes inversores.

En el mercado de capitales, los traders pueden conseguir rentabilidad a través de las acciones obtenidas, a la par que las empresas incrementan su capital a través de las acciones vendidas, con el fin de enriquecer su capital de trabajo y proyectos de expansión. En el mercado de capitales encuentras activos de renta fija y renta variable, estos activos son perseguidos por los inversionistas dependiendo de su cartera, proyección, manejo de riesgo, etc.

¿Qué es el Ibex 35?

El Ibex 35 es el índice de referencia para la bolsa española, este índice mide cómo se comportan en la bolsa las 35 empresas españolas más cotizadas y deseadas por una variedad de inversores. Para poder ser considerados como parte del Ibex 35 las empresas deben cumplir con los siguientes requisitos:

• Capitalización
• Liquidez
• Volumen negociado

El Ibex 35 refleja el comportamiento y resultados de las empresas con mayor influencia en España, por ende, se podría decir que es un indicador fiel de como se encuentra en promedio la economía española.