¿Qué es un CFD? Conozca el potencial de estos contratos

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A medida que pasan los años, la evolución del ser humano no da tregua y se evidencia en muchos de los campos disponibles para el conocimiento.

Los mercados de finanzas no se quedan atrás y siempre están presentes como uno de los sectores de mayor robustez y desarrollo regular. Esto lleva a una gran versatilidad de formas para generar dinero o márgenes positivos de inversión. De ahí la importancia de entender que es un CFD que permiten interactuar con los activos de las bolsas de valores sin pertenecer a ellas, y así sacarles el mejor provecho sin adquirirlos de alguna forma.

Los Contratos por Diferencias de Precio dan esa posibilidad por ser contratos derivados. Operaciones Forex retrata aquí su histórico significado.

Orden del Articulo

  • ¿Qué es un CFD en trading?
  • ¿Cómo se utiliza el apalancamiento?
  • ¿Cómo trabajan los Contratos por Diferencia (CFDs)? Sus propiedades
  • ¿En qué riesgos se incurre al operar CFDs?
  • Consolidado de lo que es un CFD, ventajas y desventajas
  • ¿Por qué estudiar los CFDs? Conclusión

¿Qué es un CFD en trading?

En el ecosistema financiero y más específicamente en el trading, existen un sin número de opciones con las cuales se puede operar el capital para generar márgenes positivos constantes sin necesidad de sumas astronómicas de dinero. Debemos tener claro que estos pertenecen a la clase de mercados denominados Over the Counter (OTC) los cuales son extrabursátiles y se negocian con diferentes instrumentos financieros como bonos, acciones, swaps, divisas, entre otros.

Estos mercados permiten a las dos partes entre las que se realizan las operaciones, establecer las formas de liquidación de los instrumentos para configurar lo que es un CFD.

Así, se entiende que es un CFD si se consolidan como una opción con la cual el trader puede sacar partido del movimiento del precio del activo, sin necesidad de adquirirlo en su forma literal. Lo que quiere decir que, si el capital será operado con el precio del Petróleo, por citar un ejemplo, el trader no obtendrá barriles de crudo, sino que podrá especular sobre el movimiento de su precio.

Independientemente de si el cliente toma posiciones alcistas o bajistas, las posibilidades de generar márgenes positivos son altos pues de acuerdo con la volatilidad de los mercados,

Lo anterior quiere decir que las personas pueden operar con las propiedades de lo que es un CFD, de acuerdo con el sentimiento de los mercados y escoger abrir una posición a la compra o a la venta en los activos de su interés, sin necesidad de obtenerlos de manera directa, sacando al mismo tiempo provecho del movimiento del precio. Uno de los mercados mas populares es el de Forex, pero también permite hacer operaciones con Criptomonedas, acciones, metales, materias primas, índices y energías.

¿Cómo se utiliza el apalancamiento?

En el ámbito de los Contratos por Diferencia (CFD) se destacan algunas de las posibilidades a las cuales tiene derecho el trader para mejorar su posicionamiento en las operaciones. En el contexto de lo que es un CFD, se encuentra el caso de apalancar financieramente, apoyo mediante el cual el margen de operación o de exposición al mercado se amplía para el cliente abarcar una mayor cantidad de diversificación.

Básicamente, esta herramienta representa una gran oportunidad para que los traders que especulan con las estrategias de trading, ingresen un depósito mínimo en el intermediario o bróker de su elección, el cual se verá apalancado para mostrarse con mayor volumen y a su vez generar contratos más grandes con los activos financieros que se quiera.

Así como esta herramienta sirve para catapultar una buena operación y respaldarla para llegar a generar el margen deseado, es debido aclarar que refiriéndonos a lo que es un CFD, que apalancar financieramente también representa arriesgar un margen considerable, pues mientras multiplica los posibles honorarios, hace lo mismo con las posibles pérdidas de capital.

¿Cómo trabajan los Contratos por Diferencia (CFDs)? Sus propiedades.

En el mundo amplio que tiene el trading, las plataformas utilizadas como intermediarios financieros permiten a sus clientes aperturar y concluir posiciones dependiendo del coste real de los numerosos activos subyacentes disponibles para sacar provecho del contraste que se genera entre los precios de apertura y cierre de los mercados.

Para ejemplificar el proceso utilizamos la variación de los pares de divisas en el mercado Forex. Se entiende entonces que si el precio de apertura para un par de monedas compuesto por el Dólar estadounidense y el Yen japonés (JPY/USD), fuese en su entrada de 2.500 y en su salida cierra a la venta en 2.505, se habrá generado un margen positivo de 4 pips, lo que podría para el trader materializarse en 5 o 50 dólares lo que depende de lo grande o pequeño que sea el contrato que se expresa en mini lotes o lotes.

Para generar márgenes positivos abriendo posiciones con otros tipos de contratos y volúmenes, como propiedad de lo que es un CFD, el trader deberá utilizar un tipo de fórmula para conocer en tiempo real y con exactitud cuanto capital obtuvo o perdió expresado en dólar estadounidense:

(# de Lotes en operación) x (# de Pips ganados o perdidos) = Utilidad total ganada o perdida en USD

Es decir que, si la persona abre comprando la posición sobre el par de divisas JPY/USD al coste de 2.500 y un tamaño de 6 lotes, al ser cerrado cuando la cotización está en 2.505, se habrá logrado generar un margen de 5 pips, lo que se materializa en 300 USD.

Dimensión Contratada = 6 Lotes (600.000 unidades)
Cifra en pips = 5 (0,0005 pips)
Resultado expresado en dólares = 300 USD
600.000 * 0,0005 = 300 USD

Para visualizar mejor las propiedades de lo que es un CFD, necesariamente se debe poner en contexto y explorar la completa exposición de nociones coherentes con los contratos por diferencias de precios, esto con la ambición de sacar el mayor provecho de cada mercado con un seguimiento regular. Los materiales educativos de cada bróker son fundamentales por lo que se recomienda familiarizarse por completo con dicho ambiente para saber de primera meno cómo se manejan los pips, cada lote y los porcentajes de apalancamiento que ofrece.

¿En qué riesgos se incurre al operar con CFDs?

La complejidad alta que está presente al operar con los Contratos por Diferencia de precios supone un riesgo alto ligado también a la diversificación y el apalancamiento presente en cada proceso de operación, es por eso por lo que es vital para el trader tener como consideración todas las posibilidades negativas presentes en estos:

  • El nivel de apalancamiento debe estar perfectamente estudiado en el desarrollo de lo que es un CFD, pues de este dependen tanto las pérdidas de capital, como los márgenes positivos posibles.
  • Sería imposible convencer al trader de que todo el tiempo su dinero estará custodiado si el intermediario que se elige o bróker no maneja políticas de protección para mitigar los balances negativos de los clientes, esto debido a la forma más volátil que tiene el mercado de moverse motivado por el mismo apalancamiento.
  • Para resolver la pregunta de lo que es un CFD, analizar los costes se vuelve muy importante. Es un riesgo que siempre está presente y se pasa por alto más veces de lo que cada trader cree. Estudiar su movimiento y estar preparados para cuando se mueven en contra de la estrategia es decisivo, pues la posición tomada caerá, igual como ocurre con los demás instrumentos financieros.

Consolidado de lo que es un CFD, Ventajas y Desventajas

Ventajas de los CFDs

  • Apalancamiento: Al permitir apalancar el proceso de operación, el trader tiene la posibilidad de aumentar el monto de dinero para generar una inversión robusta que funciona como un préstamo que hace el bróker al cliente al mismo tiempo que retiene un porcentaje en forma de garantía.
  • Transacciones diarias: Esta gran posibilidad del trader otorgado por lo que es un CFD se basa en poder generar operaciones en corto plazo en diversos mercados como el de commodities, acciones o índices.
  • Spreads Bajos: Aquí, es fundamental confirmar la inexistencia de comisiones de apertura y cierre en los CFDs, por esto cada intermediario financiero calcula el spread como la diferencia entre el coste de compra y venta al momento de la operación.
  • Flexibilidad: Está dada gracias a que permite al trader abrir o cerrar las operaciones en el momento que decida, y también le da la opción de utilizar herramientas semiautomáticas como el Stop Loss y el Take Profit.
  • Acceso a Mercados Globales: Acceso ilimitado con facilidad a un sin número de herramientas financieras y mercados como los bonos del tesoro, materias primas, divisas y acciones gracias al intermediario elegido.
  • Negociación en Corto: Por ultima, pero de las más importantes ventajas hablando de lo que es un CFD y algunos productos que son derivados es la posibilidad de vender en corto, lo que no está permitido en la compra y venta tradicional de acciones en las que no es posible operar en venta si no se ha realizado una compra.

Desventajas de los CFDs

  • Movimientos impensados y pocas veces contemplados por noticias o acontecimientos en contexto del mercado elegido.
  • El apalancamiento funciona en doble vía, por lo que el riesgo se vuelve alto al contar con un nivel alto que apalanque las operaciones.
  • Existe una complejidad alta con respecto a los mecanismos que utilizan los Contratos por Diferencia.

¿Por qué estudiar los CFDs? Conclusión

Más allá de necesitar información sobre lo que es un CFD, cada trader debería tomarse en serio el estudio de este mecanismo de operación que de ser completamente entendido en su funcionamiento podrá generar márgenes positivos reales.

El estudio es fundamental dependiendo de la estrategia que se quiera generar, y aun cuando se sabe que el mercado en muchos aspectos es impredecible, se contrarresta en gran medida el riesgo si se conoce el camino por el que transcurre la operación.

Esta estrategia viene siendo utilizada por inversores experimentados para llevar abajo el pago de algunos impuestos en ciertos países, por esta razón, al tener cierta cantidad de capital invertido en una compañía que ve bajar sus acciones, el capital del trader se verá en riesgo. La decisión nuca será vender las acciones en periodos cortos pues al ser cotizaciones de especulación estas estarán tazadas por porcentajes altos de impuestos sobre las ganancias que el cliente haya podido acumular.

Entonces, el trader puede verse en una encrucijada pues la necesidad de vender es inminente ante la posibilidad de perder todas sus acciones. Aquí entra como opción fuerte lo que es un CFD, pues para contrarrestar esto el trader con experiencia creará una operación similar en CFD, pero en sentido contrario para asegurar la operatividad en dichas acciones. Esto logra congelar los movimientos de ganancia y perdida pues al perder un porcentaje en acciones, ganará en CFDs de forma contrario, lo que también congela su capital hasta tomar una posición de venta.

Operaciones Forex se esmera en trazar caminos factibles para que el trader pueda apropiarse de las mejores herramientas y así diversificar su capital. Si le ha servido como ayuda este contenido, lo invitamos a leer el resto de los textos que con investigación y análisis se han construido para usted.

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