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¿Qué es un ETF? Todo sobre los fondos de inversión cotizados

¿Qué es un ETF? | Puntos clave sobre los fondos cotizados

En este artículo de Academia Forex se responderá una pregunta común entre quienes se encentran interesados en hacer trading: ¿Qué es un ETF?, pues por lo general, cuando se inicia en el mundo de las inversiones en línea, los traders despiertan su interés por las herramientas y mecanismos que existen para invertir en los diferentes mercados y tipos de activos financieros.

Es por lo anterior que en Academia Forex se responderá este interrogante, cumpliendo con el objetivo de brindar a los lectores la información clave acerca de los diferentes temas relacionados con el trading, acompañar a los traders en su proceso educativo, convertirse en una referencia y ser de ayuda para que aumenten sus posibilidades de obtener resultados positivos en las operaciones.

Contenido del artículo:

¿Qué es un ETF y cómo funciona un fondo cotizado?

Primero que todo, es necesario abordar la definición de qué es un ETF. Esta sigla proviene de Exchange Traded Funds, que se entiende como fondo de inversión cotizado, y tiene la capacidad de englobar una diversidad de mercados que guardan aspectos similares entre sí, como el de divisas o de acciones, replicando los movimientos de dicho conjunto de activos pertenecientes al mismo sector.

Es fundamental mencionar que los ETF se consideran como una alternativa para ingresar al mercado, gracias a que esta clase de fondo cotizado forma parte del mercado bursátil y otorga la posibilidad de comprar y vender durante las sesiones en la bolsa.

Los ETF funcionan como una especie de canasta de índices y activos financieros, encargándose de replicar sus precios, sin necesidad de un capital mínimo requerido. Al operar con los ETF, al trader también se le están brindando participaciones en esta cesta de valores, así como como en cada uno de los productos que la componen, y al mismo tiempo, quienes hagan uso de estos fondos de inversión operan con el precio que estos tengan en el momento de las sesiones de las bolsas mundiales.

¿Cuáles son los tipos de fondos cotizados que existen?

Asimismo, para saber qué es un ETF es clave que conozca también los tipos de fondo cotizado que existen, pues esto puede ser de ayuda en el propósito de elegir el que considere más adecuado para llevar a cabo sus operaciones. Aunque existen diversidad de categorías, a continuación, se describen las principales:

  • ETF según evolución del mercado: Este es uno de los tipos de ETF más populares, pues cuando el índice sube, también sube el ETF. Así mismo, en el sentido contrario.
  • ETF Inversos: Este fondo cotizado se encarga de replicar los comportamientos de un determinado índice, pero como su nombre lo indica, siempre de manera contraria al mercado. Es decir que, si éste llega a perder valor, el ETF tendrá una rentabilidad positiva.
  • ETF Apalancados: Son aquellos que hacen uso de activos que posteriormente replicará en el movimiento de un índice. En pocas palabras, son los fondos que replican el índice bursátil en un apalancamiento específico, por lo cual las ganancias y/o pérdidas aumentan con base en dicho nivel de apalancamiento, lo que significa que operar con ETFs apalancados conlleva un mayor riesgo que debe estar dispuesto a afrontar.
  • ETF de índices nacionales: Son los fondos que representan bolsas nacionales, ya sean de renta variable o renta fija, como por ejemplo Dow Jones, FTSE 100, IBEX 35, entre otros.
  • ETF de índices regionales: Son aquellos que reflejan a aquellas empresas que pertenecen a territorios específicos de un mismo país, continentes o grupos económicos, como es el caso de EUROSTOXX 50 y S&P Latin América, en el que se encuentran representadas empresas de países como México, Brasil, Chile, Colombia, Perú y demás.
  • ETF de índices globales: Este tipo de ETF es aquel que se refiere a índices globales, bien sea de renta variable o fija que agrupen los valores de distintos países alrededor del mundo que tengan mercados organizados, como, por ejemplo: S&P Global 100.
  • ETF de sectoriales: Estos tipos de ETF son los encargados de replicar índices de un grupo o sector empresarial determinado, de carácter nacional, territorial o mundial.
  • ETF Renta fija: En cuanto a este tipo de fondo cotizado, son los que replican índices de los activos financieros de renta fija o de deuda, que simbolizan cestas de bonos o de obligaciones, ya sea en el sector público o en el privado.
  • ETF Renta variable: Son los ETFs encargados de replicar índices de cestas de las acciones de las bolsas mundiales principales, como por ejemplo DAX e Ibex 50, así como replicar los que son de renta variable ponderados por dividendos, capitalización y rentabilidad.
  • ETF Monetarios: Finalmente, estos ETFs son los que simbolizan a aquellos activos de deuda a nivel estatal de corto plazo con calificación crediticia máxima, además de los monetarios, que se negocian en el mercado entre entidades bancarias.

Ventajas de los ETFs

De igual manera, con el objetivo de comprender qué es un ETF, es válido mencionar las ventajas y características principales de estos fondos, los cuales son:

  • Diversificación de cartera: Estos fondos cotizados, al agrupar variedad de productos como materias primas, bonos, acciones y demás, brinda que se opere con esta diversidad de activos dentro de una misma cesta, lo que puede ser utilizado como una estrategia de trading y disminuir los riesgos en las operaciones.
  • Sacar provecho del apalancamiento: Con este mecanismo, el trader puede abrir operaciones con un capital mayor al que posee inicialmente, sin embargo, debe considerar que hacer uso del apalancamiento tiene también ciertos riesgos.
  • Adaptabilidad a todo tipo de traders y sus necesidades: Ya que permiten realizar operaciones con diferentes tipos de activos, los ETF le proporcionan al trader cierta libertad para ingresar a los mercados y elegir en cual de todos invertir, de acuerdo con el que mejor se adapte a sus necesidades.
  • Comisiones: A diferencia de otros productos pertenecientes al mercado bursátil, estos fondos cobran menores comisiones de gestión. No obstante, debe tener en cuenta que los cobros de operaciones y compra venta son parecidos a los de las acciones.

Desventajas de los ETFs

Asimismo, es nuestra responsabilidad mencionar las desventajas de realizar operaciones con estos fondos de inversión, para que así el trader pueda preparar sus estrategias de trading y mantenerse alerta para evitarlos en la mayor medida posible.

  • Condiciones del mercado: Es fundamental que tenga en cuenta que antes de iniciar operaciones con ETFs debe poner sobre la mesa los siguientes aspectos: el volumen mínimo de negociación, los niveles de riesgo, entre otras condiciones del mercado.
  • Garantía: Los ETFs no brindan garantías sobre el capital que se deposita.
  • Comisiones adicionales: Pese a que las comisiones de gestión de los ETFs son menores que las de otros instrumentos, sí es necesario pagar comisiones para comprar y vender los fondos de inversión.
  • Tipos de riesgos: Los ETFs presentan varios tipos de riesgos que debe tener en consideración al momento de plantearse los objetivos de inversión, entre los que se encuentran: Riesgos de mercado según el tipo de activo subyacente, riesgo de pérdida del capital invertido, riesgo de crédito o contrapartida y riesgo de tipo de cambio y exposición geográfica.

¿Cómo invertir con ETFs?

Cuando se trata de qué es un ETF, también es necesario conocer de qué manera invertir con este instrumento en el mercado. Los puntos más importantes para hacerlo son los siguientes:

Con los ETF es posible invertir como se hace con las acciones, ya sea a corto o a largo plazo, por lo tanto, una de las formas más populares de hacerlo es a través de intermediarios como lo son los brókers, con los que será posible acceder a los mercados donde los ETFs cotizan. Para ello, debe elegir uno que se encuentre regulado y que sea lo suficientemente confiable.

Asimismo, este tipo de inversión también puede hacerse a través de agentes de bolsa, ya que como sabe, los ETF cotizan en ella, por lo que estos pueden comprarse y venderse en cualquier momento, siempre y cuando esté abierto el mercado donde se realiza la cotización.

¿Dónde se cotizan los fondos de inversión?

Como se mencionó, los Exchange Traded Funds cotizan en la bolsa de valores, por lo tanto, estos instrumentos se operan por medio de intermediarios como los corredores de bolsa o las plataformas de trading en línea como los brókers. Además, el precio de los ETF se calcula de acuerdo con diferentes aspectos que lo componen, como lo son los intereses, comisiones, dividendos y demás.

De igual forma, debe tener en cuenta que solo es posible comprar participaciones enteras, pues en otro tipo de fondos, como los indexados, el trader puede realizar la compra de fracciones de una participación, sin embargo, al invertir con los ETF en el mercado de valores, no tendría sentido comprar y vender fracciones de un valor.

Diferencias entre los ETFs y otros instrumentos

Si bien los tres son mecanismos que han adquirido gran popularidad e importancia entre los traders, es necesario que se aborden las diferencias entre los fondos cotizados, los Contratos por Diferencia o CFDs, y los índices bursátiles, con el fin de evitar confusiones al momento de operar y dejar en claro qué es un ETF. Por lo tanto, dichas diferencias se describen a continuación:

ETFs vs CFDs: Muchos traders suelen confundir las formas en que ambos instrumentos se desempeñan en el mercado. Sin embargo, los ETFs son un producto de bajo riesgo y los CFDs, por su parte, de alto riesgo. Asimismo, los Contratos por Diferencia pertenecen al mercado extrabursátil, pero los fondos de inversión al mercado bursátil.

ETFs vs Índices bursátiles: Aunque ambos agrupan una cantidad específica de acciones, tienen ciertos elementos que los diferencian de los fondos cotizados, como, por ejemplo: los ETFs tienen menores participaciones que los índices en el mercado, por lo tanto, suelen ser de menor precio; mientras que los ETFs replican el valor de los activos, los segundos muestran solo el rendimiento de las acciones.

Por último, Academia Forex concluye que los ETFs son una gran herramienta para los traders, bien sean principiantes o avanzados, siempre y cuando tengan en cuenta sus características, incluyendo por supuesto sus riesgos. Ahora bien, si se encuentra interesado en conocer más información sobre qué es un ETF u otros temas del mundo financiero, le invitamos a leer nuestros demás artículos, ubicados en la pestaña Blog, así como a conocer las revisiones acerca de los diferentes brókers del mercado y elegir uno con el cual operar.

Preguntas frecuentes

¿Qué diferencia hay entre un ETF y un fondo de inversión tradicional?

La diferencia principal entre estos dos instrumentos es el hecho de que los ETFs varían sus precios durante el día y cotizan en la bolsa igual que las acciones, mientras que los fondos de inversión tradicionales tienen un solo precio por día y una estructura tradicional, tal como su nombre lo indica.

¿Qué es y cómo funciona un CFD?

Hacer trading con Contratos por Diferencia se entiende como la compra y venta de CFD, que consiste en un producto derivado que brinda la posibilidad de invertir en productos como las divisas, las acciones y las materias primas sin necesidad de poseerlos directamente.

¿Qué es invertir en la bolsa?

Realizar inversiones en la bolsa de valores significa aportar una parte del capital a la compraventa de títulos de una empresa determinada que el trader elija, y de la cual, al convertirse en accionista, se adquieren ciertos derechos como la distribución de beneficios o al voto.

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