Qué es Forex | resuelva sus dudas sobre el mercado de divisas

¿Qué es Forex, cómo funciona y cómo invertir en el mercado de divisas?

En el presente artículo de Academia Forex se responderán todas las dudas de los lectores con respecto a qué es Forex, uno de los mercados más populares cuando se habla de hacer trading. Si se trata de alguien que está iniciando en el mundo de las inversiones en línea, es probable que algunos de los términos que rodean el mercado Forex le resulten un poco extraños, incluso ciertos traders suelen confundir el término Forex con trading, por lo que se hace necesario abordar este tema más a fondo.

Nuestra responsabilidad en Academia Forex es hacerlo, cumpliendo con el propósito de brindar a los lectores la información más completa sobre los diferentes temas financieros, y así ser de ayuda para que, al obtener el conocimiento que requieren, puedan ingresar al mercado, operar de manera correcta y aumentar las posibilidades de obtener resultados positivos al sacar provecho de él.

En este artículo encontrará:

¿Qué es Forex, cómo funciona y cómo invertir en el mercado de divisas?

En ese sentido, primero es necesario definir Forex, que proviene de las palabras en inglés Foreign Exchange. Forex, también conocido como mercado de divisas, se trata de un espacio en el que se intercambian divisas oficiales de los países alrededor del mundo. Hoy se considera como el mercado más grande del mundo, así como el más líquido en la actualidad, siendo utilizado con el fin de facilitar las transacciones e inversiones entre diferentes naciones.

Este es un mercado over the counter (OTC) o extrabursátil, ya que no posee un espacio físico determinado, sino que se lleva a cabo por medios electrónicos, ya sea de forma directa entre los compradores y los vendedores, o por medio de futuros, Contratos por Diferencia y demás contratos de derivados. Las formas de operar con estos activos se profundizarán más adelante en el presente artículo.

La manera de funcionar de Forex guarda relación directa con diversos aspectos externos que influyen en su cotización, por lo que debe estar informado sobre los acontecimientos que se llevan a cabo alrededor del mundo. Los factores que intervienen en mayor medida sobre las divisas suelen ser:

  • Acontecimientos de la economía: Por una parte, se encuentran los hechos que se desarrollan en un ámbito nacional, pero que pueden llegar a afectar a nivel global, llegando a impactar también en el precio de venta y compra de las divisas, como lo son: la inflación, los conflictos, las guerras, y el PIB de un país.
  • Los Bancos Centrales: Por otra parte, están estas instituciones, que velan por mantener el control y el equilibrio de sus economías, aprobar créditos a bancos comerciales, además de inspeccionar las cantidades de dinero circulantes dentro de un país, combatir aspectos como la inflación, entre muchas otras funciones relacionadas con el precio de compra y venta de las monedas.

Características del mercado Forex

De igual forma, para entender con más detalle este mercado, es fundamental mencionar las características más importantes de Forex, las cuales son:

  • Funcionamiento: Es un mercado descentralizado y se mantiene abierto 24 horas del día, excepto el fin de semana.
  • Liquidez: Como se mencionó, se clasifica como el mercado más líquido del mundo, y se llevan a cabo operaciones de forma contante en él.
  • Costes: Debido a que es un mercado de carácter over the counter, es posible realizar operaciones en Forex a costes más bajos que otro tipo de activo, puesto que este mercado no requiere comisiones ni gastos significativos.
  • Apalancamiento: En Forex el apalancamiento puede ser beneficioso para el trader, ya que esto le permite operar con más capital del que dispone en un inicio. No obstante, también debe tener en cuenta que de la misma forma en la que puede obtener ganancias, también puede conllevar pérdidas.
  • Accesibilidad: Forex es un mercado que, al ser global y descentralizado, le permite a cualquier persona que se encuentre interesada en hacer trading con divisas acceder a él, brindándole operar en cualquier parte del mundo.

¿Cómo invertir en Forex? Descubra el mercado de divisas

Asimismo, para comprender el mercado Forex, también es necesario que conozca de qué forma se desenvuelven estos activos en el mercado financiero. A continuación, se describen los principales mecanismos a través de los cuales es posible invertir en el mercado de divisas:

  • Al contado: La primera de ella es al contado, es decir, a través de la compra y/o venta física de la divisa.
  • Contratos por Diferencia o CFD: Esta es considerada como una de las mejores formas de operar con monedas, puesto que no implica adquirir directamente el activo, sino que consiste en especular sobre el movimiento del valor de las monedas, bien sea al alza o a la baja, abriendo operaciones en corto o el largo, en el momento que lo prefiera de acuerdo con sus necesidades.

    Una de las ventajas a destacar acerca de operar CFD sobre Forex es que este tipo de contratos le permite al trader apalancarse, proporcionándole llevar a cabo operaciones con un porcentaje mayor al que inicialmente dispone. Asimismo, el valor de los CFD en el mercado de divisas es determinado por la segunda divisa del par de divisas, es decir, la divisa cotizada.

    Sin embargo, debe saber que los Contratos por Diferencia son instrumentos complejos, que también implican ciertos riesgos que debe estar dispuesto a asumir y que además es necesario analizar para encontrar un plan B al operar en este mercado.
  • Futuros: Finalmente, con respecto a los contratos de futuros sobre divisas, se trata de un acuerdo entre quien compra y quien vende, con el propósito de realizar el intercambio de un determinado activo por un valor establecido, como su nombre lo indica, en una fecha a futuro.

¿Qué son los pares de divisas y cuál es su clasificación?

Este es uno de los términos más importantes cuando se trata de Forex, por lo que es necesario abordar este tema con más detalle, no sólo definiendo qué son los pares de divisas, sino de qué forma éstos se clasifican, así como los pares más populares y preferidos por los traders alrededor el mundo.

Los pares de divisas, como su nombre lo indica, consisten en dos divisas que cotizan en el mercado Forex, por ejemplo: EUR/USD, que se refiere al par Euro-Dólar estadounidense. La primera de ellas se denomina divisa base, mientras que a la segunda divisa se le llama divisa cotizada.

De igual forma, existe una clasificación para los pares de divisas en el mercado, los cuales son:

  • Principales: Este es el grupo en el que se encuentran los pares pertenecientes a las economías más desarrolladas del mundo.

    Los principales pares de esta categoría son: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF.
  • Menores: En esta categoría se ubican aquellos pares de divisas que si bien son principales, no incluyen el Dólar estadounidense (USD), pero sí incluyen monedas como la Libra esterlina, el Yen, y el Euro.

    Los pares más importantes de esta categoría son: EUR/GBP, EUR/JPY.
  • Exóticos: Consiste en los pares que hacen parte de economías consideradas como en desarrollo, una de sus principales características es su volatilidad en determinados momentos del mercado, aunque no tienen liquidez.

    Los pares más destacados de este grupo son: EUR/TRY, USD, HKD.

¿Qué es un pip en Forex?

Asimismo, otro de los conceptos del mercado Forex que es indispensable que conozca cuando se trata de qué es Forex es el pip, pues se trata de la unidad mínima con la que se mide un par de divisas, y se encarga de indicar la variación del precio de determinado activo. Ahora bien, es importante abordar en términos generales sus puntos clave, que son los siguientes:

  • Pip hace referencia a punto de porcentaje, cuyo valor es específico y guarda relación con el mercado, midiendo los cambios en la cotización de dicho activo. En casi todos los pares de divisas, un pip consiste en un movimiento que sucede en el cuarto decimal, pues cuando se trata de pares con JPY, el pip se define como el movimiento que se da en el segundo decimal.
  • Esta medida es de gran utilidad, pues le brinda a los traders la posibilidad de desenvolverse más fácilmente y obtener cálculos más precisos en sus operaciones, ya que se trata de una unidad que es precisa y específica.
  • Un pip suele calcularse multiplicando un pip (que normalmente equivale a $0,0001 en los pares con Dólar estadounidense) con el tamaño del contrato o lote determinado. Por lo general, los intermediarios como los brókers brindan contratos con un lote estándar equivalente a 100.000 unidades y un lote mini de 10.000. Es decir que se calcularía de la siguiente manera:

    100.000 x 0.0001 (en la mayoría de pares) y 100.000 x 0.01 (para pares en donde se incluye el JPY)

Plataformas de trading que operan Forex

También, es importante que conozca las plataformas de trading de las que hacen uso los brókers en línea del mercado, para operar en el mercado Forex. Entre las principales se encuentran las dos siguientes:

  • MetaTrader 4: Esta es actualmente una de las plataformas mejor posicionadas para hacer trading, que utiliza la tecnología y las herramientas analíticas innovadoras pertinentes para operar en el mercado de divisas, implementando las estrategias de su preferencia. Además, es una plataforma de fácil manejo, y no necesita ser un experto para sacarle provecho.

    Al utilizar esta plataforma, el trader tiene acceso a órdenes stop y trailing stop, órdenes de mercado, gráficos, entre otros que le serán de gran ayuda sin importar si se trata de un trader principiante o avanzado.
  • MetaTrader 5: Con esta plataforma es posible operar en Forex, con futuros, y en la bolsa de valores, permitiendo replicar las estrategias y operaciones de otros traders que han obtenido resultados positivos, proporcionando herramientas de análisis, tanto fundamental como técnico, realizando predicciones del mercado, todo desde el lugar y momento que el trader elija.

Ambas plataformas son consideradas como confiables, pues brindan la seguridad de los datos de los traders y de sus operaciones, por lo que esto se convierte en un factor clave para elegir el bróker adecuado con el cual operar.

¿Qué es divergencia en Forex?

Ahora bien, cuando se trata de Forex, es casi inevitable hablar sobre divergencia, ya que es otro concepto clave de este mercado, por lo que a continuación se define de forma sencilla de qué se trata y sus funcionalidades en este mercado:

En los mercados financieros, la divergencia consiste en un factor determinado que no concuerda cuando se realiza la lectura tanto de los máximos como de los mínimos, y se da en el momento en que un activo tiene un movimiento hacia la dirección opuesta del indicador.

Las clases de divergencia que existen son: Alcista, bajista, bajista oculta y alcista oculta, y cada una de ellas se identifica de acuerdo con los indicadores técnicos de los que haga uso en su respectiva operación.

Debe tener en cuenta que cuando se opera en Forex, la divergencia se considera como una alerta acerca de que la dirección del precio está siendo débil, por lo que probablemente se aproxima un cambio de tendencia, por lo que conocer este concepto es indispensable para mantenerse alerta de los movimientos del mercado y aprovechar las oportunidades que se presenten.

Lo que debe saber para operar en Forex

Por último, a continuación, se abordan ciertos aspectos que es necesario que todo trader conozca, no solamente para entender Forex, sino de qué forma funciona y los puntos clave que debe considerar si quiere ingresar a este mercado. Dichos factores son:

Primero que todo, debe saber que cada divisa tiene unos tipos de cambio con respecto a otra, por lo que, al intercambiar una moneda, debe considerar la tasa de cambio del par de divisas de su interés, conociendo así qué cantidad le sería posible obtener al realizar dicho intercambio.

Los denominados tipos de cambio se establecen de acuerdo con la oferta y la demanda. Lo anterior quiere decir que, si hay un gran interés sobre una moneda, es probable que su precio de venta suba y ésta se valorice.

De igual forma, al hacer uso de un intermediario para abrir operaciones en este mercado, es necesario que tenga en cuenta que debe elegir un bróker en línea que se encuentre regulado, y que le brinde la seguridad, tanto de sus datos como de sus inversiones. Por lo que se recomienda, evaluar qué le ofrece cada uno de ellos a sus clientes.

Además, uno de los factores clave para operar en Forex, ya sea un trader principiante o avanzado, es establecer una estrategia de trading adecuada, llevando a cabo la respectiva investigación, análisis técnico, de tendencias, entre otros aspectos que le ayudarán a saber las condiciones del mercado, y operar de forma correcta, teniendo en cuenta los riesgos que se encuentra dispuesto a asumir y las metas planteadas.

Finalmente, se espera que este artículo haya resuelto todos sus interrogantes alrededor de Forex, por lo que si se encuentra interesado en conocer más sobre este mercado, entre otros temas del mundo financiero, le invitamos a leer nuestros demás artículos, ubicados en la pestaña Blog de nuestro sitio web.

Asimismo, le recomendamos echarle un vistazo a las reseñas de los diferentes brokers del mercado, en la ventana Brokers, también en nuestro sitio, y elegir uno con el cual operar, ya sea con divisas o con cualquier otro activo.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el trading de Forex?

El trading de Forex es una transacción de compraventa de divisas, que consiste en la especulación de que una divisa va a evolucionar más que otra, para obtener ganancias monetarias. Cualquier persona que se encuentre interesada en ingresar a este mercado puede hacerlo.

¿Qué diferencias hay entre la Bolsa de Valores y el Mercado Forex?

Es necesario dejar en claro que estos son dos mercados totalmente diferentes, pues una de las diferencias principales entre ambos es que el mercado de divisas es de corto plazo, pues los traders entran y salen de las operaciones en las 24 horas del día. Asimismo, Forex no tiene un lugar físico determinado donde se realizan las operaciones, mientras que las inversiones en la bolsa se consideran como de largo plazo, y sí existe un sitio especifico en donde éstas se llevan a cabo.

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