¿Qué es el margen en trading? Aprenda cómo calcularlo en Forex y otros mercados

El margen o margin trading es un concepto que puede resultar ajeno para ciertos inversores, especialmente si se trata de un trader principiante.

No obstante, es importante que conozcan de qué se trata, con el fin de evitar errores al abrir una posición en trading, principalmente haciendo uso del apalancamiento, así como para calcular el capital que necesitará en sus operaciones, incluyendo ganancias y posibles pérdidas.

Es por eso que, en este artículo de Academia Forex, se ahondará sobre este interesante tema, que incluso puede llegar a parecer confuso, para aclarar todas las dudas que puedan surgir, abordando factores como de qué es el margin trading, cómo se calcula, cómo funciona, cómo operar con margen, entre otros puntos fundamentales para entender en qué consiste y pueda hacer uso de él al momento de operar.

¿Qué es el margen o margin trading?

Antes que nada, es necesario definir qué es el margen en trading. Se define como un método que hace uso de fondos proporcionados por un tercero, lo que le otorga al trader el acceso a una mayor cantidad de capital y, por consiguiente, adquirir una mayor cantidad de activos financieros.

En pocas palabras, se trata de la cantidad mínima que se necesita para ser la garantía de apertura de una operación en trading. Por lo tanto, el margin es necesario para mantener un posición abierta.

Recordemos que cuando se trata de operar en los mercados financieros, una posición abierta es una operación determinada donde se ha ingresado, pero que no se ha cerrado a través de una transacción opuesta. Esta posición puede ser de dos formas: tanto de compra (larga) como de venta (corta).

Es válido mencionar que el margen no es una especie de comisión por llevar a cabo una operación, sino que consiste en una parte del capital disponible en la cuenta del trader que se selecciona como un depósito.

¿Cómo funciona el margin trading?

Ahora bien, esta es una de las preguntas más frecuentes entre los traders, especialmente los principiantes. Por lo tanto, es este punto se explicará de una forma muy sencilla cómo funciona el margen en trading:

Para hacer uso del margen en las operaciones, es importante que comprenda que el margen se encarga de representar la cantidad “limite” que el intermediario le sugiere para mantener una operación abierta en los mercados, evitando que sus usuarios incurran en pérdidas.

Si el margen llega a sobrepasar un mínimo del 50% en su cantidad, el bróker podrá emitir una margin call, como una forma de advertencia para aumentar ese margen, o bien, mover la operación abierta para evitar que su trader continúe perdiendo. Si eso no llega a suceder, el intermediario podrá cerrar la operación para que el precio no siga en decaída.

De igual manera, es válido mencionar que este término guarda relación directa con el apalancamiento, ya que, gracias a este mecanismo de deuda, el trader puede obtener mayores rendimientos y abrir posiciones más grandes con una cantidad de fondos más pequeña.

Pese a que ciertos traders suelen confundir el margen con el apalancamiento, estos son dos conceptos totalmente diferentes, pero que, como se mencionó, se relacionan entre sí.

Sin embargo, es importante decir que el apalancamiento trae consigo ciertos riesgos que debe tener en cuenta, pues, así como las ganancias con esta herramienta pueden ser significativas, también las pérdidas pueden llegar a serlo.

Para hacer alguna operación con margin trading, es importante que el trader cuente con un registro en la página de algún operador, que le permita realizar la orden de compra o venta en su plataforma de trading con el activo que prefiera, ya sean criptomonedas, acciones, divisas, o cualquier activo con el que decida hacer trading con apalancamiento.

¿Cuál es el margin requerido en una operación?

Es necesario que tenga en cuenta que la cantidad de margen depende de distintos aspectos que pueden llegar a variar, los cuales son:

• El bróker con el cuál decida operar
• La condiciones ofrecidas en su cuenta de operaciones elegida

Sin embargo, también dependerá de aspectos como:

• El apalancamiento.
• Instrumentos que utilizará en las operaciones
• El volumen de estas

¿Cómo funciona el margen en Forex?

Es común que suela haber ciertas confusiones al usar el margen en los mercados financieros. Es por eso por lo que es importante abordar cómo funciona el margen en Forex, uno de los mercados más populares en la actualidad.

En el mercado de divisas, Forex (Foreing Currencies Exchanges), el margen se usa para calcular cuánto necesitaría el trader para operar con los diferentes pares de divisas. Por lo tanto, al operar con estos activos, el margen dependerá tanto del par o divisa elegida como el intermediario con el que se encuentre operando.

Es válido mencionar que esto no aplica solo para el mercado Forex, pues por ejemplo, cuando se trata de hacer trading de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, o Ripple, es importante tener las estrategias adecuadas para sobrellevar cualquier pérdida o beneficio en sus cuentas de comercio.

Así como conocer sus márgenes, tasas de interés, productos de inversión, apalancamientos, y demás datos indispensables para emitir sus órdenes de compra y venta, aumentando sus probabilidades de obtener resultados positivos y tener diferentes opciones en su espacio de inversión para hacer margin trading de la manera correcta.

En resumen, el margen funciona de la misma forma en todos los mercados financieros, solo que su valor depende, como se recalcó, en el tipo de activo y las condiciones con las cuales el trader se encuentre operando.

Tipos de margen

Para iniciar cualquier operación con margen, el trader necesita tener en cuenta los tipos de margen existentes. A continuación, se presentan los más importantes en el mundo del trading:

• Margen inicial: cuando se trata de operaciones con CFDs o Contratos por Diferencia, al trader se le permite apalancarse. Al usar ese apalancamiento, el bróker le requerirá cierta cantidad para abrir las posiciones, como una especie de “garantía”. A esto se le denomina margen inicial.
• Margen de mantenimiento: como ya se mencionó, el margen es lo que se necesita para abrir una operación, por lo tanto, debe considerar que existe algo llamado margen de mantenimiento, que se trata del saldo mínimo que el trader debe conservar en su cuenta antes de que se le solicite depositar más fondos o vender algún activo para cubrir el préstamo.
• Margen libre: en trading, el margen libre es la cantidad de capital que no se utiliza como garantía para ninguna operación, sino que, por el contrario, se puede usar para abrir más posiciones. En pocas palabras, el margen libre se define como la diferencia que existe entre el patrimonio y el margen. Esto significa que, si el trader obtiene beneficios en sus posiciones abiertas el patrimonio será más elevado y, por lo tanto, el margen libre del inversor aumentará. Mientras que, por el contrario, si las posiciones generan pérdidas, el margen disponible disminuye.

¿Cómo calcular el margen en trading?

Esta es otra de las dudas más comunes entre los inversores que quieren aprender a hacer uso del margen en sus operaciones, ¿cómo puedo calcularlo? A continuación, se explica a través de sencillos puntos y un ejemplo con el que podrá entender mejor cómo se calcula el margen en trading:

Una de las preguntas en relación con la forma en que se calcula el margen, en comprender qué es el nivel de margen. Este se define como un indicador de gestión de riesgos que les sirve a los traders para comprender el peso de las transacciones abiertas.

La fórmula para el cálculo del nivel de margen en la siguiente:

Nivel de margen = patrimonio/margen x 100%

Como se mencionó, el nivel de margen depende de algunos aspectos como el apalancamiento, el volumen de operaciones y los instrumentos. Si, dado el caso, el trader no tiene una operación abierta, el nivel de margen será cero.

En la mayoría de las plataformas, el nivel de margen se calcula de forma automática, por lo que probablemente aparecerá junto a elementos como: fondos del trader, balance, y margen libre.

Ahora bien, la fórmula para saber cómo calcular el margen como tal es bastante sencilla, solo debe multiplicar el tamaño de su operación por el porcentaje de margen y después, restar el margen que se ha usado para las operaciones, del capital restante en la cuenta de trading. Lo que resulte de eso será el margen disponible.

Con un ejemplo, se podría explicar de la siguiente manera:

Tamaño contrato x precio activo

Apalancamiento

 

100.000 x 1,14452 (EUR/USD)

200

= 572,26 sería el margen. Es decir, lo que el trader necesitaría para abrir una operación con el par de divisas EUR/USD.

Luego de abordar este tema, que se considera como uno de los más importantes en el trading, Academia Forex concluye que el margen es un aspecto para tener en cuenta para abrir cualquier operación.

Por lo tanto, es indispensable no solo que reconozca este concepto antes de iniciar a operar, sino que sepa también cómo calcularlo, facilitando el cálculo del capital que necesitará, así como sus ganancias y pérdidas.

Es fundamental que antes de decidir si como trader cuenta con la capacidad de asumir una cuenta con apalancamiento y margen, pues, así como es posible obtener ganancias significativas con poco capital, también existe en riesgo de perder importantes cantidades de dinero. Es por ello, que, con la información compartida en este artículo, el trader pueda analizar si es conveniente o no utilizar estos mecanismos en sus operaciones.

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Preguntas frecuentes

¿Qué es el apalancamiento?

El apalancamiento consiste en un mecanismo que sirve como una especie de duda, con el cual el trader puede ampliar su capital, permitiéndole adquirir una mayor cantidad de activos de los que podía con su capital inicial, accediendo a beneficios como la diversificación de cartera.

¿Qué es una posición en trading?

En trading, una posición es una especie de compromiso vinculante que determina la compra y/o venta de una cantidad específica de instrumentos de carácter financiero, por ejemplo: materias primas, divisas, acciones, índices, entre otros, a un precio establecido.